轉載 2014/02/18 【經濟日報/蔡靜紋】


近來投資市場波動大,投資策略必須更靈活。為使投資人買基金更科學化,銀行的定期定額、定期不定額服務愈來愈多元,近來有銀行有別傳統的逆勢加碼策略,新增「順勢加碼、自由設定、逆勢加碼」三大策略任你設。





「你對自由有多大的理解,就有多大的自由!」一如偶像劇的名言,投資理財也一樣,除選擇適合自己的商品與進出時點,「自由」選擇投資策略也是相當重要的關鍵



國泰世華銀行17日宣布,在「自由FUND定期不定額」創新增加順勢加碼、自由設定,並搭配「均線法則」作為判斷加減碼依據,提供投資人全方位策略需求。


為了讓投資人更方便投資,各大銀行近幾年來紛紛推出定期不定額等服務。國泰世華銀行主管表示,傳統「定期定額」扣款並無特定參考指標,無論在股市高檔或低檔都僅能維持同樣的投資策略及扣款金額,多頭時無法加碼跟上股市上漲行情,空頭時亦無法加碼快速累積基金單位數,雖能降低投資風險,但相對缺少彈性。


繼「定期定額」後,銀行推陳出新提供「定期不定額」扣款服務時,提供跌時加碼、漲時減碼的投資策略,危機入市固然可以撿便宜,但股市若處於多頭行情時,採「漲時減碼」反而會錯失財富增長的機會國泰世華銀行主管表示,近幾年有些市場呈現強者恆強,衍生「順勢加碼」投資需求,讓投資帳戶在市場漲升一定比率後可自動加碼


除提供多元化的自動扣款服務外,國泰世華銀行也提供客戶停損、停利設定的參考指標「均線法則」即以基金淨值的周均線及年均線走勢做為加減碼的指標,避免因人為主觀判斷而錯失投資機會。以「均線法則」來說,投資人可依自身的投資屬性及可承受風險程度,選擇不同幅度的加減碼門檻,例如正負5%、正負10%、正負15%,波動幅度愈小,代表加、減碼愈積極。


近期股市回檔整理,若投資人對於行情的走勢沒有把握,又不想承受可能的下檔風險,不妨觀望等多頭確立後再進場國泰世華銀行建議投資人,此時可以「逆勢加碼」做為投資組合策略,不用煩惱進場點,靜待下一波多頭投資機會。

arrow
arrow

    Jerry 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()