Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2014/02/19 【鉅亨網／許庭瑜】


花旗今(19)日下午舉辦OBU財富管理論壇，由金融研究院院長鄭貞茂擔任嘉賓，在今年投資方向上，鄭貞茂院長提出三大方向：以成熟國家為主、搭配新興國家，最後建議股債平衡布局。他認為成熟國家，特別是美國，仍是今年投資主菜。歐洲方面則是因為成長率不到1%，不如美國3%，加上匯率偏高也是顧慮的因素之一，因此除了慎選歐洲的投資標的，也要留意匯率的波動。


鄭貞茂指出，台灣存人民幣非常熱絡，今年元月就達到兩千億人民幣的水位。但是轉換人民幣，並不是只有定存的報酬，而是應該像美元一樣，可以透過其他不同的投資管道，創造更多的收益，而OBU所引進的商品正提供了這樣的需求。

新興市場部分，鄭貞茂認為是非常重要的小菜，但是國家太多、變化太快；因此人人都有機會，各個沒把握。想投資的人，不妨與專家保持連繫、隨時更新資訊。最後他強調，投資人最好股債都要有，雖然未來幾年債券報酬可能不會如前幾年亮眼，可是確是一個安穩的部位，還降低市場風險。


花旗投顧董事長王進彰也強調，股市永遠有波動，但也永遠有創造利潤的機會。且管理風險比起追求報酬更重要，只要把賠錢的照顧好，賺錢的會自己照顧自己。他舉例，將資產配置加入債券，跌幅只會有股票市場的一半，雖然漲幅也只會有一半，但是結算整體報酬，表現卻是優於純股市的績效，因此風險控管才是理財規劃中的重點。


此外王進彰也對未來人民幣在國際上的地位相當樂觀，他指出，不同時期，有不同的外匯存底主要貨幣，而現在正是人民幣的時代。目前看來中國股市雖然便宜，但壞消息不斷。因此當股票沒辦法賺取夠高的報酬時，或許人民幣計價債券可以替投資人做到。


除了演講外，本次論壇花旗還設計了互動項目，讓現場來賓能夠藉由電子投票機制，表達自己看好的區域或商品，讓現場的專家們藉由投票結果做分析、給與回饋。