轉載 2014/10/28 【卡優新聞網/楊晴萱】


摩根投信今(28)日公布第3季「摩根定期定額溫度指數」,較前期微降1度來到63度,但仍維持在60度以上的熱度。主要反映第3季美國經濟數據回溫,帶動全球股市勁揚,進而拉抬投資人加碼扣款的自願,並同步推升每月平均定期定額扣款金額,一舉衝上7,000元,以7,063元創歷史新高。摩根定期定額溫度指數,如下表:




檢視組成定期定額溫度指數的3項指標,其中,「定期定額人數」呈現持平;而「定期定額金額」自去(2013)年下半年走高,本季較前期增加7度;「定期定額動能」指標則較上季驟減9度,是拖累指數向上的主因,並終止了連3季走升。


至於定期定額動能驟減的原因,摩根投信執行董事邱亮士分析,9月以來,金融市場震盪加劇,在國際金融情勢充滿不確定性的情況下,往往最先反應的就是定期定額申購意願下降,導致定期定額扣款人數微降至159萬人,也凸顯投資人普遍擁有鎖利概念。


邱亮士並指出,雖然第3季定期定額總扣款人數微幅下降,但人均扣款金額卻以7,063元創新高,帶動第3季定期定額總金額高達112億元,也寫下2011年第4季以來單季最高。主要受惠於美國經濟數據利多及歐美股市走揚等因素,市場投資氣氛樂觀。


邱亮士強調,第3季人均扣款金額創新高,顯示定期定額投資人高度認同定期定額的投資型態,透過持之以恆的方式累積基金單位數,的確有助投資人在景氣循環中適當停利,使得投資人願意增加扣款金額,充分發揮定期定額的投資優勢。


近期全球股市陷入震盪,讓不少投資人心生疑慮。對此,邱亮士認為,由於定期定額無須考慮進場時點,更具備攤平成本優勢,就算經濟復甦速度放緩,但只要選對標的持之以恆,即使面臨金融市場震盪加劇,定期定額分批進場逢低承接,也能發揮聚沙成塔的財富累積成果

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