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轉載 2014/11/20 【工商時報／黃惠聆】


根據貝萊德投資全球大調查發現，台灣投資人在投資理財上想的和做的不大一樣，出現三大矛盾，一是台灣投資人最擔心通膨、卻有相當大的比重放現金。二是重視退休，在退休準備上卻做得不夠積極。三是想要財富成長，卻有大部分比重放在收益產品。

貝萊德集團19日發布全球投資人意向調查，這是該投資集團第2年在歐、美以及亞洲20個市場，調查2萬7,000個受訪者所得到的結論，其中在台灣調查1,000人，其中有450個受訪者是屬於資產達新台幣300萬元以上的財富管理的貴賓理財戶。


貝萊德投信董事長李豪（Leo Seewald）指出，本次全球投資人大調查中發現，台灣人投資態度保當保守，擔心通膨，卻又持有相當大比重的現金，但長期持有現金，一定會被通膨吃掉。


貝萊德投信總經理馬瑜明表示，台灣投資人除了擔心通膨，更憂慮國內經濟情況、生活費偏高。和其他亞洲區的投資人比較，台灣投資人對國內經濟以及未來前景相對較不樂觀，認為台灣經濟未來會轉佳的比重只有13％，是所有受訪國家投資人中比重最低者。


對台灣投資人實際投資理財行為，馬瑜明說，台灣貴賓理財戶有28％放在存款，有43％是房地產投資，這兩個比重同樣也比全球平均還來得高，全球投資人放在存款的比重是18％，投資房地產比重是34％。台灣投資人對股市的興趣度沒有明顯增加，未來12個月想加碼投資股票產品的意願也只有25％，比全球、亞洲受訪者的34％都還要低。


馬瑜明表示，和5年前比較，目前全球金融環境已比之前改善很多，雖然股市已經過一波強勁漲勢，但股票後市成長動能仍是值得期的，因此，建議投資人可以多承擔一點風險，可以在股票上多配置，除了台股，可以增加海外股票投資比重，如全球股票以及亞股。