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轉載 2014/12/25 【經濟日報／張瀞文】


全權委託型投資型保單愈來愈盛行，以穩定報酬為訴求。富蘭克林華美投信昨（24）日宣布與法國巴黎人壽、華南銀行、華銀保代共同打造首檔連結全委投資帳戶的專屬投資型保單「豐華世紀」，以滿足客戶多元資產配置需求。





富蘭克林華美投信2009年看好類全委市場發展即投入經營，截至今年10月底，全權委託業務已達382億元，合作的保險公司達13家，共推出31個類全委帳戶，占整體類全委代操市場約28%。
 

以投信的類全委代操帳戶數來說，富蘭克林華美投信最多，第二名是復華投信的16個，第三名則是宏利投信的十個。外資投信則以施羅德、聯博及貝萊德投信最活躍，擁有較多類全委帳戶。富蘭克林華美投信總經理黃書明指出，在2008年金融海嘯之前，投資型保單多連結到個別基金，是由投資人自己來選擇，投資人依個人投資喜好來操盤及進行風險控管，往往只以績效為考量。


近年來，類全委投資型保單盛行，黃書明指出，這種全權委託管理帳戶由專業資產管理公司操盤，挑選適當投資標的，並且會每日監控風險，依市場狀況靈活調整投資組合，以穩定報酬率為訴求。


以明年的全球投資環境來說，黃書明認為，可採取股票六成、債券四成的配置，股市中則是成熟市場的投資機會大於新興市場，搭配計量模型來因應市場變化。施羅德投信指出，明年全球經濟復甦步伐不一致，但利率及通貨膨脹仍低，美股經濟復甦領先全球，企業盈餘成長動能強，流動性充沛，因此看好美股明年表現。


施羅德投信多元資產投資團隊協理莊志祥指出，在低速成長的大環境下，市場仍不免波動，穩健型資產將仍是投資主軸，投資人在布局時，可以採取全球及價值型投資為原則。