Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2015/02/13 【經濟日報／郭幸宜】


銀行積極推廣Bank3.0業務，透過網銀申購基金，可享手續費折扣優惠甜頭，吸引小資族客戶申辦，加上近期撥發年終獎金，網銀的手續費最低可達三折，還有銀行結合自家信用卡，推出刷卡扣款，也能累計紅利點數，吸引客戶下單。





網銀不受時間、空間限制，且投資理財門檻較低、優惠較多，對小資族是很好的理財通路，對銀行而言又可節省人事成本，讓業者樂於提供更多交易優惠，包括手續費折扣、匯率減碼等，衝刺業績，目前包括華銀、一銀、彰銀、中信銀、永豐銀等都有類似方案。


華銀今年推出的「羊羊得益 利客行動」標榜網銀申購基金，手續費立刻現省一半，12月底前，透過網銀以單筆或定期（不）定額方式新申購指定基金，可享手續費五折優惠。另一方案「月扣越得益」，折扣幅度則視交易次數而定，同一信託帳號成功扣款次數愈多，手續費愈便宜，只要連續扣款次數滿28次，交易手續費折扣可殺至3.5折。


另外，使用華銀信用卡，申請基金扣款也可累積紅利點數，只要當期新增消費滿3,000元，當期基金扣繳就能累積紅利點數，每50元可累積1點，惟累積點數以不超過1,000點為限。


永豐銀也針網銀客戶與信用卡卡友祭出申購基金優惠，年底前網銀新申購者，申購手續費直接打五折，首次開通網銀後到下個月底前，透過網銀定時定額新申購基金，手續費也有3.8折折扣，另外，刷卡申購定時定額基金，也能累積紅利點數，每卡戶每月同樣以1,000點為上限。


一銀則是向年輕的小資族招手，標榜每個月只要1,000元就能加入理財投資行列，但限制條件是，須為30歲以下的客戶，透過網銀下單申購基金，每個月只要1,000元~2,000元，就能參與投資，惟幣別須以新台幣為主，外幣投資暫不適用。