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轉載 2016/09/23 【工商時報／呂清郎】


債券基金近年可說是市場常勝軍，銷售熱度或基金表現都可圈可點，但根據鉅亨基金交易平台一項投資債券主題的網路問卷調查結果顯示，當前年輕族群對債券投資不買單，高達6成表示從未投資過債券基金。


調查結果指出，有超過6成受訪者年齡低於40歲，即年輕族群為這次調查主要對象，其中高達65％受訪者卻寧可把錢放在銀行，投資選項上主要為股票、基金、保險，約合計占3成比重。






尤其對債券基金持最保留態度，有6成受訪者表示從未投資過債券基金，不投資最大原因是因為「看不懂債券基金」，尤其「報酬率太低」更是影響投資意願的主因；其餘4成買過債券基金者認為，債券基金投資，最重要的是「債券價格的漲跌」，且最喜歡的配息型債券基金中的「穩定配息」類型。


鉅亨基金交易平台進一步分析本次調查結果發現，男女投資大不同，其中女性受訪者買債券基金最重視配息穩定，但男性最青睞高配息基金，且即使從本金中配發也沒關係。此外，「看不懂債券基金」且「報酬率偏低」這兩個原因也是影響各個年齡層不投資的主因。


但所有年齡層理財工具都將基金列為首選，其中40歲以上有7成有投資基金習慣；喜愛類型上，年輕族群偏愛高配息，40歲以上偏好配息穩定的配息型債券基金。


鉅亨網投顧總經理朱挺豪指出，從這次問卷調查結果來看，年輕世代在投資規畫上陷入矛盾，不僅風險承受度降低，且在資金有限的情況下，沒有足夠的本錢做投資理財。儘管大部分都希望退休後能環遊世界，但理財動作卻跟不上夢想，尤其被視為長期資產規畫的債券投資方面，許多人更因為看不懂債券而不願意投入，這也意謂國內的資產業者在提供投資人理財指引及教育上仍有努力空間。