轉載 2016/10/20 【經濟日報/趙于萱】


借鏡投資贏家的特質,是邁向成功的不二法門。摩根投信本月針對定期定額基金且有賺錢的投資人進行網路調查,發現基金投資贏家有四大特質—投資時間長每月檢視績效適時停利投資標的夠多元


調查結果顯示,基金贏家的投資時間長,近七成的受訪者定期定額資歷超過十年;其次,贏家固定每月檢視績效,超過九成至少每月檢視一次基金績效;第三,贏家普遍有停利觀念,六成會在基金獲利10-20%進行了結;第四,超過六成的贏家偏好布局全球,標的多元分散







摩根投信執行董事劉玲君表示,市場漲漲跌跌,透過定時買入定額基金,只要選擇長線趨勢向上的市場,不論行情波動,長線下來成本及風險自然分攤,且複利效果要把時間拉長才能顯現。


因此調查顯示,69%的贏家定期定額資歷超過十年,超過五年的比例甚至達到96%,正好印證定期定額的獲利關鍵在於「及早開始,持之以恆」


中長期投資是定期定額累積財富的最重要原則,第一金投信行銷業務處副總李芸樺舉例,投資人在A基金每單位市價10元的時候,買進一個單位,一個月後市價跌到8元,再買進一單位後的平均成本為8.89元;若後續市價跌至6元、4元,都再買一單位,市場四個月後才開始反彈,每月上漲2元,八個月價格重返10元。如此一來,單筆投資不賺不賠,但定期定額的累計報酬率已達60%。


此外,定期定額雖被稱為「懶人投資法」,但定期檢視投資績效依舊重要,調查顯示,38%的贏家每周檢視報酬率,超過九成定時檢視績效。投資人也相當清楚自身的風險承受度與理財目標,透過設定停損及獲利點,適時檢視投資組合的適切性,逾六成的贏家把停利點設在10%-20%,兩成則設在20%-30%


至於投資偏好上,41%的贏家中規中矩,定期定額較偏好區域型或全球型基金;21%則為花心博愛型,喜歡分散多元佈局的基金,顯示全球多元分散布局是贏家們得以脫穎而出的致勝方法。

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