轉載 2017/01/20 【鉅亨網/林奇芬】


馬上就要迎接金雞年了,今年你的年終獎金如何呢?根據人力銀行的調查,今年平均年終獎金為 1.27 個月,比去年多一點點,其中,金融業平均有 1.76 個月,是所有行業之冠,另外化學、石化業平均 1.56 個月居第二,成為大黑馬,超越台灣科技明星半導體產業。這也顯示原物料價格回升,對相關產業帶來的紅包行情。


年終獎金總是幾家歡樂幾家愁,有人說,過年花費加上發紅包,年終獎金一下子就花光了,但也有人可以存一些錢下來,若能好好投資運用,等於多領一份獎金。展望金雞年,究竟有那些投資機會值得掌握呢?我認為有以下幾個紅包機會,可以留意。




1. 勇敢冒險族,天然資源、原物料基金


去年最大黑馬就是油價與原物料價格大反彈,帶動天然資源產業大逆轉,相關基金表現也很亮麗。雖然油價變數仍多、波動較大,但包括美國想推基礎建設,中國推一帶一路,都有利於基礎建設,因此原物料產業仍有成長機會。最好選擇多元配置的天然資源基金原物料基金,不要只重壓油價相關的能源基金。這個投資主題再延伸,若想選單一市場,還有俄羅斯、巴西、印尼等基金,也與天然資源題材有關,只是單一市場波動性更大,風險更高。


2. 穩健投資族,全球股票型基金、全球新興市場股票基金


如果川普可以帶動美國經濟持續成長,有利於全球經濟發展,不管是成熟國還是新興市場都屬正面看待。只是目前全球資金流動速度極快,常常在成熟國與新興市場中輪動,若投資全球股票型基金或全球新興市場股票基金,著重在「選股不選市」,持有績優股票,而不是選擇單一股市,股價相對波動性較小,較適合穩健型投資人。此外,不管是擔心國際貿易大戰,還是歐洲政治風險,選擇全球型股票基金,也可以降低單一市場帶來的風險。


3. 配息族,高收益債券基金


在美元升息趨勢下,債券基金大多受到衝擊,去年表現普遍不理想,唯一的例外,就是高收益債券基金。以美國而言,油價反彈,讓原油高收益債違約率大減,價格大漲。在上漲多年後,今年高收益債券基金的報酬率可能不如以往,但在所有配息基金中,仍是比較可以持有的標的。只是要多留意產業景氣訊息,若景氣成長出現疑慮時,就要降低投資比重。


4. 避險準備,黃金基金或反向 ETF


金雞年仍是充滿不確定的一年,目前仍是機會與風險並存的環境。如果全球景氣仍在成長軌道,政治黑天鵝都未帶來重大衝擊,則前面三項投資應該都可獲利。但萬一突發性黑天鵝降臨時,該怎麼辦呢? 這時候,趕快減碼前三項投資,增加避險投資,就可以有效降低損失。


黃金 ETF 或是黃金基金,仍是較佳的避險工具。另外,近年在台股中也有很多反向 ETF 掛牌,可以藉由買進反向 ETF 達到避險功能。但現階段還不需要做太多避險準備,等到市場真的出現劇烈震盪或有重大危機出現時,再採取行動就可以。


年終獎金是在固定收入之外的一筆資金,先別急著花掉,好好地選一二檔基金,等投資有好成果時再享受,可以讓你的年終獎金效用變大。


(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

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