Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2017/02/17 【卡優新聞網／張家嘯】


國人投資基金，偏好海外商品且較欠缺長期持有的耐性。台股去(2016)年指數表現亮眼，但基金規模卻未同步成長，引發金管會關切，根據調查後發現，國人買基金的行為，「炒短線」的比例仍高，導致布局基金的資金，產生相互排擠現象。


同時，金管會也發現，去年境外基金在台銷售規模達3.08兆元，但國內自家販售的基金卻僅2.12兆元，民眾明顯偏好選擇海外的基金商品。金管會表示，基金屬於長期投資的理財商品，但國人似乎當成股票操作，只要基金報酬率超過10%以上，投資人就會開始贖回，並重新尋找投資標的，使得基金規模難以成長。


根據金管會的統計資料，分析2013~2015年期間募集的新基金，在成立後6個月內，總規模居然有超過50%皆被贖回，顯示民眾幾乎是以「短期有正報酬就獲利了結」的心態來投資基金。


此外，金管會認為，除了國人投資習慣之外，投資基金「炒短線」的原因，可能與銀行理專有關，為賺取申購、贖回的手續費，勸誘投資人不斷換檔操作。目前已與投信公會、銀行公會、信託公會溝通，希望協商討論銀行銷售基金的「銷售獎勵金」，之後從基金銷售總額計算，改成用平均六個月內基金管理資產規模計算，期能展現基金規模的穩定性。


至於國人偏好投資海外基金的現象，金管會指出，多數民眾總認為「外國月亮比較圓」，因此選擇海外發行的基金。這種不平衡的狀況，將請投信投顧公會研議相關對策，思考如何讓國內投信業發行的基金，能越來越多檔赴海外發行。