轉載 2017/03/31 【鉅亨網新聞中心】


大家都想成為有錢人,但為什麼有錢人就更有錢?瑞士銀行台北分行董事總經理張凌雲今日表示,全球認定的有錢人指的是 10 億美元資產以上的富翁。他們有些是白手起家,有些繼承家產,但不論何方式累積財富,在財富管理的執行上,他們最大的特色就是「謹慎小心、避免犯錯




張凌雲今 (31) 日出席由鉅亨網 UBS 合辦的「億萬富翁之卓越人生」系列講座時提到,有錢人為何就更有錢。他談到過去 20 年雖經歷了亞洲金融風暴、網路泡沫及金融風暴等衝擊,但富翁並沒有減少,反而增加。他們的總資產甚至達到 5.2 兆美元,是印度 GDP 的二倍,名符其實的「富可敵國」


他說明,億萬富翁來自何種產業?最大宗是消費及零售業,其次是高科技業,還有金融服務業及礦業等,且這些人大半是白手起家,又以亞洲崛起為主。他鼓勵在場近百位與會者,每個時代,都有機會成為億萬富翁。


當這些白手起家的億萬富翁累積了財富,他們除了持續認真經營事業外,也會將累積的財富交給專業人士做投資理財。張凌雲發現,這些有錢人真的想的不一樣,他們不追求高報酬,沒有要求 20% 的績效。而是只要比大盤多一些,就可以因為他們非常謹慎,不會把財富拿去冒險犯難,而是穩健操作,避免犯錯


另一主講者誠鈺會計師事務所主持會計師羅澤鈺也指出,有錢人一定會做的事是掌握市場機會,看到未來成長契機,下重手投資同時他們也會找專業的人,交付重任,幫他們增加財富。當進行資產配置時,一定信守雞蛋不會同時放在一個籃子裡的原則,以分散風險。


今日與會的聽眾不乏口袋很深的投資人,台上講員提到的相關投資標的物,如股票、基金或債券,甚至房產等,大半都有涉獵,且聽得出來是身經百戰的高手。因為很多一般投資人犯得錯,如「買高賣低」、「越攤越平」等慘痛經驗,大多數人都心有戚戚焉,頻頻點頭認同。


不過,羅澤鈺也鼓勵大家,投資都會犯錯,都曾失敗。但失敗是成功之母,記取教訓,學習經驗,不再犯錯,就離成功更進一大步。張凌雲則說到,以財富管理 2.0 來看,現在是將市場趨勢、資產價值及資產配置一起做好研究後,直通送達給投資人,且是客製化的建議,如此更量身打造客戶的需求,避免過多人為因素干擾,更能達到客戶期望的財富管理目標。

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