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轉載 2018/05/09 【經濟日報／吳映璠】


定期定額投資基金人氣爆棚，揮別前兩年低迷景氣，3月國人定期定額扣款總金額、台股基金扣款金額均創下波段新高，顯示景氣回溫，帶動國人投資意願，資產管理業者指出，台股站上萬點已久，波動加劇，以定期定額投資台股基金，可分散進場時點、攤平成本，尤其下半年迎來產業旺季，現階段定期定額介入台股基金正是時候。


台灣基金界終於熬過前兩年低迷景氣！根據投信投顧公會網站、CMoney數據顯示，截至3月底，國人以定期定額方式投資基金單月總金額正式突破新台幣38億元，總計38.86億元，是2015年11月以來單月最高紀錄。





若從扣款人數觀察，以定期定額投資基金的人數逐月增加，去年初平均每月僅45萬人，至去年底，單月總人數已突破48萬人，創下波段新高。此外，扣款筆數同樣呈現月月增態勢，3月總筆數為69.99萬筆，有機會邁向70萬筆大關，重回2015年以前水準。



其中台股基金每月定期定額扣款金額也出現回溫跡象，自去年11月起，單月扣款金額再度站上13億元大關，扣除今年2月因工作天數較少，扣款總金額稍微滑落，然而3月份金額再度創下過去一年單月新高，達13.53億元。


台股步入史上最長萬點行情，波動加劇，現在還適不適合進場台股？


群益投信投資長李宏正、第一金投信、安聯投信均表示，指數高檔整理，以定期定額方式介入台股基金，由於已經分散進場時點 ，可以達到攤平成本效果 。


例如，每月扣款5,000元投資某檔台股基金，若申購時淨值為10元，可換得500單位數，隨後次一個月，市場震盪，淨值降為5元，換得1,000單位數，此時出場，投資人倒賠2,500元，然而如果等到次一個月，股市稍微回穩，淨值上升至8元，累計有2,125單位數，即便淨值未回到當初申購的10元，此時出場仍能小賺2,000元。


資產管理業者指出，定期定額投資基金，反而適合現階段盤勢震盪、趨勢未明的情況，尤其指數低檔時，可以累積更多單位數，待盤勢回穩後，即能展現投資效果。


第一金小型精選基金經理人葉信良指出，儘管現階段市場觀望氣氛濃厚，指數震盪。然而進入下半年，將迎來科技業旺季，包括蘋果低價iPhone推出，LED相關供應鏈將受惠，半導體業供需持續吃緊，自動化趨勢不變。


基本面來看，今年上市櫃企業獲利上看2.29兆元，預估現金股利達1.53兆元，再創新高，可望成為股市活水，下半年股市仍有再上漲動能。