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轉載 2018/06/14 【鉅亨網／林奇芬】


台股站上萬點滿一周年了，這是台股維持在萬點最長紀錄。雖然一年來指數空間波動不大，但個股表現卻大異其趣，能夠抓對主流趨勢，就能創造傲人績效。根據統計過去一年台股基金報酬率超過50%的有28檔(統計至6/13)，比所有在台銷售的境外基金大幅領先，其中第一名的基金報酬率甚至高達85%。


除此之外，根據Cmoney統計，目前168檔台股基金中，有110檔淨值創下歷史新高，等於不管何時買進台股基金，將近7成投資人都是獲利的。


自己買股，還不如買基金？


在台灣買基金的投資人，大多選擇投資海外市場，很多人都認為，台股自己買就好了，幹嘛要買基金。可是，自己買股票的投資績效如何呢？過去一年獲利有沒有超過20%？若追蹤台股基金績效，過去一年報酬率超過20%的超過100檔。換句話說，與其自己挑股票忙忙碌碌的追高殺低，還不如買一隻台股基金，還更容易賺錢。


過去五年台股基金績效

資料來源:MoneyDJ，統計至2018/6/13



台股基金跟美股基金比一比


另外，跟所有投資國際市場的基金績效相比，台股基金表現也是大幅領先。過去5年所有在台銷售基金績效最佳的前20名中，台股基金就佔了7名。其中美股早就突破歷史新高，高居全球最強勢市場，而台股基金的表現與美股基金、美國科技基金相比卻不遑多讓。從台股基金的表現來看，外國的月亮不一定比較圓，大家不要忽略了，自己的月亮也很圓。追蹤過去五年的基金表現來看，台股基金報酬率超過100%的超過了50檔，也就是持有五年資產可以翻一倍。


主動基金無法打敗ETF？


雖然這幾年流行ETF，很多人都說，買基金不如買ETF，因為基金績效不太穩定。這雖然是事實，但根據我長期觀察台股基金，大多數的台股基金都可以打敗大盤指數。只要投資人花點時間追蹤基金績效，很容易挑出績效較好的基金，淘汰績效落後的基金。


目前台股基金還可以追嗎?我相信很多人會問這個問題。現階段不管是美股還是台股，都在歷史相對高檔，這是不爭事實。雖然景氣尚未出現反轉疑慮，現階段投資風險較高，則無庸置疑。


由於下半年通常是消費電子產品旺季，台股是主要產業供應鏈，較有表現機會。如果現階段想要搶進台股基金，比較適合單筆投資，少量資金布局，並要隨時追蹤市場動向。後續較大風險，主要還是美國升息速度，以及美國景氣能不能持續，這都要時時保持警戒。


從台股基金近幾年的表現，還是要提醒投資人，未來做資產配置的時候，不要只買境外基金，別忘了，台股基金也不錯喔。


(以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險)