Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 103/02/05 【工商時報／黃惠聆】


父母幫子女作紅包理財，定期定額是最佳方法，雖然大部份父母幫子女在銀行開戶後就從銀行架上挑共同基金替子女理財，但基金手續費能省則省，選基金標的可以鎖定終身零手續費的基金。

各大投信包括摩根、元大寶來、ING、日盛、保德信以及統一等都針對金馬年的紅包理財或者壽星提供定期定額零手續費優惠，優惠的基金涵蓋股票、債券與高股息等型基金商品。

摩根投信及ING投信均指出，2014年定期定額投資的可採雙主軸策略，較積極投資人可配置更多資金在股票基金上；至於保守型投資人，可透過定期定額高收益債券或者高股息基金，享配息利益，還有債券資本利得可期。

亞股以及陸股近一年表現雖不盡人意，有些股市呈現明顯回檔，但未來前景仍被看好，仍是定期定額的不錯的標的，因此，摩根投信針對摩根亞洲基金、摩根中國亮點基金等兩檔基金推出推出定期定額終身零手續優惠，凡於3月底前透過網站定期定額申購「摩根亞洲基金」，且扣款金額1萬元以上，即可享終身零手續費。

另外，ING投信目前則有「跟著大獅．有感投資」─主要鎖定ING投信旗下高股息基金及風險性債券基金在3月31日前申請，以D檔投資法，作定時(不)定額手續費率皆免收。主要標的有全球高股息基金、亞太高股息基金、歐洲高股息基金、台灣高股息基金以及如環球高收益債基金、亞太複合高收益債基金以及新興高收益債組合基金等，這些基金屬於波動、收益兼具，適合作定期定額投資。

元大寶來投信也表示，2014年全球經濟會比2013佳，在基本面的支撐下，今年全球股市會是先蹲後跳的走勢，而且看好台股，因此今年搭配的基金標的是台股基金，如元大寶來多福基金、績效基金、2001基金以及巴菲特基金等只要透過電子交易，定期定額終身零手續費率。