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轉載 2017/02/07 【鉅亨網／陳慧菱】


配息基金由於具有固定配息的穩定現金流的特性，深受國內投資人喜愛，也讓配息基金規模持續攀升。與其他投資工具相比，基金還有低成本及高流動性的特色，不失為另一長期的投資的好標的；而年初往往是基金業者推出手續費優惠時間點，鉅亨基金交易平台雞年開春便推出抽「基金發財金」的活動，讓投資人在投資之初就省下不少成本。


鉅亨基金交易平台指出，國內投資人相當喜歡有固定配息的基金，這也是這類型基金長年不衰的主因，尤其配息率愈好，愈受到追捧。






先就基金投資的費用來分析，共同基金每年「養護」費用相對單純透明，主要是每年從基金淨值扣除的基金管理費；以最受國人歡迎的配息型全球高收益債券基金為例，如果透過基金交易平台買基金，每年的管理費約在 1.0%-1.5%。


尤其是考慮投資成本的投資人，更應該善用基金公司的投資優惠，以鉅亨基金交易平台為例，即日起至 2 月 28 日底為止，投資人可至官網參加抽獎，參加抽獎者最低可享申購 5 萬元免手續費優惠，最高可享 30 萬元基金申購免手續費。


鉅亨網投顧總經理朱挺豪指出，再從稅賦觀察，除了基金買賣的價差不需繳稅外，境外基金配息被課稅也有一定的門檻，必須同時達到一年海外所得 100 萬元、加計國內收入超過 670 萬元、計算出來的最低稅負制的基本稅額還要大於綜所稅的一般稅額，才需繳納其中的差額，這也意味國人投資基金的繳稅機率相對低。在流動性方面，基金贖回平均緊需 6-10 個工作天，對有資金需求的投資人來說也相當便利。


朱挺豪針對喜愛配息基金的投資人表示，配息率並非越高越好，超高的配息率有可能犧牲本金，或是導致淨值下跌，因此設定合理的配息率相當重要。找到滿足配息率的基金之後，還要進一步檢視基金績效，這才是評估基金表現的最重要關鍵。


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