轉載 2014/03/03 【鉅亨網／許庭瑜】
根據花旗2013個人財務健檢統計，26%的受訪者表示，其資產組合已增加人民幣相關產品，36%受訪者表示未來六個月可能增加人民幣的投資部位；主因為看好人民幣持續升、人民幣是新的投資工具、以及人民幣將成為主要國際貨幣。
花旗表示，2013年花旗財務健康檢查統計中，台灣民眾平均個人財務健康指數為50.7分，較2012年(49.9分)微幅上升，但尚未回到2011年和2010年的水準。在「生活品質的滿意度」和「財務前景持樂觀態度」上，雖然有較2012年增加，但卻仍位居亞太區六個市場(澳洲、印度、印尼、菲律賓、新加坡以及台灣)之末。
至於投資理財方面，人民幣依舊是熱門投資話題，截至今年1月底台灣人民幣存款餘額已破2000億元。在此次調查中，每四個台灣受訪者中就有一個表示已將人民幣納入資產配置，其中人民幣存款(74%)和人民幣基金(30%)為受訪者最主要的投資標的。由於看好人民幣持續升值(47%)的潛力，有 36%的受訪者打算在未來六個月增加人民幣的投資部位。
台灣民眾對財務前景稍有信心，亦從退休議題上反映出來，46%受訪者對存款支應舒適的退休生活深具信心，與2012年相比上升了7個百分點。此外有近六成的受訪者表示若遭逢失業，存款足夠支應 3個月的生活支出，整體受訪者的存款平均可支應14.6週的生活支出，高出亞太區的平均值的13.7個星期。
但仍有近一半(49%)的受訪者認為，必須擁有新台幣1000萬元以上的存款才能享有舒適的退休生活，且理想的退休存款金額為新台幣4800萬元，相較2012年的新台幣2700萬元增加近八成。花旗表示，除了顯示台灣受訪者對於經濟前景不明感到不安，另外一方面可能與台灣高齡化社會的情形呈現正相關，根據預估資料顯示，台灣在2018年老年人口將佔總人口數的14%，且在2016年「扶老比(18%)」將首度超越「扶幼比(17.8%)」，因此民眾看重退休生活財務安排的程度可能因此而趨增。
2013年花旗「個人財務健檢」亦首度將財富管理服務加入調查項目當中。結果發現約有74%亞太區受訪者表示有興趣接觸財富管理服務，最主要原因為「希望制訂一套專業完善的理財規劃(33%)」，其次為「能夠接觸多元的金融商品(29%)」。此外，63%亞太區受訪者表示希望「透過專業金融理財人員的協助」或者「完全交由專業金融理財人員」來理財，其中更以菲律賓受訪者(69%)的比例最高，其次是台灣(68%)。
在台灣地區，則有65%受訪者表示有興趣接觸財富管理服務，且最主要原因為「能夠接觸多元的金融商品(40%)」。其中「提供投資理財建議之能力(59%)」、「產品定價(59%)」以及「便利度(56%)」為民眾挑選財富管理銀行的前三大考量因素。再進一步分析，近八成的台灣受訪者認為，「提供量身訂作財務解決方案的能力」是提升投資人和理專間互信程度的關鍵，其次是「對於金融商品和市場脈動掌握度(74%)」。
儘管2013年度台灣民眾平均個人財務健康指數微升，仍有近半數的民眾對財務前景不抱持樂觀的態度，而在選擇往來的金融機構時，最重視「銀行的財務狀況（65%）」、「多元產品與服務（47%）」及「銀行品牌（37%）」，顯示消費者對金融機構存續的風險意識提高。面對全球經濟前景仍舊不明朗的2014年，花旗銀行提醒民眾選擇專業、具有全球化平台且具優質風險控管機制的金融機構，在新的一年檢視自身的財務狀況，打造良好的資產基礎。
2013年花旗「個人財務健檢」調查由花旗委託獨立研究機構，在2013年10月3~17日，針對全台500位18歲以上、擁有金融商品（銀行帳戶或是信用卡）的民眾進行網路調查，在95％信心水準下，誤差為正負4.5％。
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