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轉載 2014/06/03 【蘋果日報／林巧雁】


大多數銀行都較注重金字塔頂端的高資產客戶，中小型規模的銀行近來紛紛降低財富管理門檻，服務更親民。大眾銀對於30萬的客戶就提供貴賓服務，萬泰銀則是以家庭為單位，全家資產合計300萬，每個人都是貴賓，而且不限人數。依據主計總處公布的2012年度家庭收支報告，個人年度所得60萬~100萬的人口近270萬，推估台灣中產階級家庭戶約達百萬戶，是深具發展潛力的市場。


不限家庭成員


中產階級的三明治族群同時要教育下一代，又要照顧上一代，更需要專業理財諮詢的協助。然而市面上的財管服務多鎖定高資產客群，萬泰銀特別推出親民的「家富理財計劃」，適合精打細算的中產家庭戶。


萬泰銀行分行產品行銷處資深協理高國興表示，新推出的「家富理財計劃」將財管客戶延伸服務至家人，不設定會員的個人資產門檻，也不限加入家庭成員人數，相較市場上各銀行所提供的財管服務，彈性且親民。萬泰銀行認為中產階級更需要理財諮詢，客戶與配偶、直系血親全家合計往來總資產300萬元，每位成員都享有VIP貴賓權益及手續費優惠。


大眾銀協理吳碧芬說，早在1~2年前就已降低貴賓理財門檻，希望與年輕的精英客戶一起成長。資產總額30萬以上的菁英理財，每月可享金融卡跨提10次免手續費，ATM╱網銀╱語音跨轉入或出1次手續費減免。

跨提免手續費


大眾銀100萬以上的貴賓金融卡跨提可30次享免手續費，ATM╱網銀╱語音跨轉入或出3次手續費減免。300萬以上每月跨提100次免費，1000萬以上客戶還加送機場免費接送服務。


萬泰銀VIP貴賓1個月內可享跨行提款30次免費，跨行轉帳、跨行匯款、約定帳戶匯款、外匯業務5次免手續費，信用卡掛失、印鑑、存摺更換補發免費等。專案上市短短5天就開了好幾百戶，最高1天開將近百戶，反應十分熱烈。


舉辦投資演講


萬泰銀指出，其他貴賓服務包含優先櫃檯叫號服務、免費停車位、各項理財商品優惠、結匯匯率優惠、房貸及信用卡申辦享優先審核權利等。國泰世華銀行財富管理主管則表示，貴賓客戶除了跨提、跨轉、匯款等手續費優惠，財管部門有自己的投資研究團隊，提供獨立投資建議，也會針對300萬的貴賓客戶舉辦投資展望與主題演講，範圍涵蓋家族成員。


國泰世華銀去年舉辦頂級旅遊的主題演講，介紹英國威廉王子與太太渡假小島，一般人較少知道的七星級飯店等頂級豪華行程，頗受好評，許多客戶當場就報名參加。


【親民VIP貴賓 理財服務概況】


●銀行：萬泰銀「家富理財計劃」
門檻：
◎家庭來往總資產300萬
◎不限人數(含本人、配偶與直系血親合計)
優惠內容：
◎1個月內可享跨行提款30次免費
◎跨行轉帳、跨行匯款、約定帳戶匯款、外匯業務1個月5次免手續費
◎信用卡掛失、印鑑、存摺、晶片金融卡補發免費等：
◎優先櫃檯叫號服務、免費停車、各項理財商品優惠、結匯匯率優惠、房貸及信用卡申辦優先審核：
●銀行：大眾銀
門檻：總資產30萬以上即有貴賓服務
優惠內容：
◎30萬以上可享金融卡跨提10次免手續費，ATM╱網銀╱語音跨轉入或出1次免費，臨櫃交易1次免費
◎100萬以上金融卡跨提30次享免手續費，ATM╱網銀╱語音跨轉入或出3次手續費減免，臨櫃交易3次免費
◎300萬以上金融卡跨提100次享免手續費，ATM╱網銀╱語音跨轉入或出5次手續費減免，臨櫃交易5次免費
◎匯兌手續費及匯率、手續費優惠


資料來源：記者綜合整理