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轉載 2015/05/08 【蘋果日報／陳瑩欣】


行庫拼財富管理市場各出奇招，合庫銀積極設立財富管理旗艦店，今年底前可望設立第20家旗艦店，擴充專屬理財市場商機；華銀則規劃在全省北中南設立3~4家理財旗艦店迎戰；土銀則逆向操作，悄悄撤銷各地財富管理旗艦店，改以各分行全員推銷理財商品模式爭搶民眾目光。





合庫銀副總陳美足指出，目前旗下財富管理旗艦店已達15家，預定今年底前將在中部以北加開3~5家分行，希望可以多元提供在地化、客製化與多元化金融商品服務。



合庫銀年底衝20家


合庫銀表示，旗下通路據點眾多，除了一般分行設有2名理專以外，有部分分行因 空間大、財富管理規模夠，因此規劃設為理財旗艦店。以中壢分行最新設置的理財旗艦店為例，定位成區域金融商品中心，除提供信託、保險、外匯、證券、黃金等 多樣理財商品外，還搭配3~5名資深理財專員，只要是合庫銀財富管理客戶，皆可享專業諮詢服務。


大型行庫主管表示，有鑑於外商銀行、民營銀行在財富管理手續費業績驚人成長，理專甚至分成2類，一種是坐在「一般OA隔間」裡的理專，多服務一般民眾。另一種則是可在專屬落地窗內以「1人1室」形式提供服務的理專，可以滿足財富管理大戶尊榮又兼具低調的理財需求。近年來老行庫都積極裝修分行財富管理部門，除了有專屬樓層外，更以硬體環境升級提高理財服務規格，加上優秀的理財分析人員，進一步提升民眾往來理財的信賴度。


土銀不再主打旗艦店


為了避免財富管理旗艦店過於浮濫、沒有差異化，公營行庫不斷推出升級策略，華南銀行總經理楊豊彥指出，目前已計劃在全省北中南設立3~4家理財旗艦店，首家旗艦店預定明年落腳信義區總行大樓，增加財富管理氣勢，希望可以貼近民眾財富管理需求。


華南銀行表示，日前已推出「The ONE尊榮俱樂部」財富管理機制，可結合信用卡商品，鎖定與銀行往來資產達1000萬元以上的高端戶，可以在邀約制下成為會員，目前已鎖定2500名高端戶，加強頂級客戶的經營。


但土銀指出，過去因為旗下分行員工考取理財執照有限，因此設立「理財旗艦店」方便民眾上門諮詢財富管理服務，2008年時理財旗艦店還一度高達10家，但後來取得理財銷售商品執照的行員愈來愈多，內部近年來評估後覺得各分行都可以提供理財服務，不再主打旗艦店的服務模式。