轉載 2014/07/07 【鉅亨網／許庭瑜】
根據商業週刊與摩根資產管理進行的「心願行動力大調查」顯示，剛出社會的新鮮人最想出國進修、青壯年族群一心一意就想買房、進入中年之後的銀髮族選擇渡假旅遊。至於要如何達成心願、提早圓夢，縉3成的受訪者表示會靠努力工作或者儲蓄，以及理財來達成心願，但也有5%想靠樂透一舉達到目標。
對財富增長管道保守 多數想靠儲蓄
在理財工具的選擇上，多數投資人選擇風險最小的定存(26.6%)，其次則為基金(21.6%)和保險(21.1%)。對此摩根資產管理建議，投資人若想早日達成心願，建議除了在定存等保守理財工具外，適度提高投資比重，否則依靠台灣恐怕被通膨率追過的定存利率，實驗夢想的路會很漫長。
在受訪者被如何增加收入、提早圓夢時，多數人的回答都很保守，多達31%受訪者認為工作存錢就能圓夢，另外分別有29%和28%受訪者表示應該要靠努力儲蓄和積極理財達成夢想，想要自行創業者僅占少數(7%)。
不同年齡層偏好理財工具不同
28%的受訪者認為應該積極理財，但若是觀察理財的工具，還是顯現出國人偏向保守；最多數人選擇定存(26.6%)，其次分別為基金(21.6%)和保險(21.1%)。進一步來看，28-36歲最愛定存，而剛出社會的20-7歲年輕人則對基金接受度最高。有趣的是，在股票投資上，不論各年齡層，普遍約有將近2成受訪者願意採用。
摩根投信副總經理邱可君指出，努力工作並且儲蓄，對投資人來說是「一步一腳印」，只不過，若扣除基本生活開銷，薪水和儲蓄能大幅增加的速度其實很有限，此時，若能善用投資理財工具就具有加分效果，才能有效縮短時間，快速累積財富。
4成受訪者希望5年達成夢想
邱可君指出，從這次的調查可以發現，投資人的心願很清楚，但做法卻很保守，只是靠工作和定存，要存到人生第一桶金可能需要花費相當時日，勢必延後投資人圓夢時間。然而受訪者有高達44%希望五年內達成心願，其實與保守的理財行為是互相矛盾的。
如果想要早日圓夢，就需要更積極的行動力並承擔適度的風險。邱可君建議，想要提早圓夢，就應該適度在可接受的風險範圍內，提撥部分所得參與投資，不論是定期定額或單筆投資都好，就是要拿出行動力，更積極地尋找財富增值的機會。
留言列表
