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轉載 2016/10/20 【經濟日報／趙于萱】


借鏡投資贏家的特質，是邁向成功的不二法門。摩根投信本月針對定期定額基金且有賺錢的投資人進行網路調查，發現基金投資贏家有四大特質—投資時間長、每月檢視績效、適時停利、投資標的夠多元。


調查結果顯示，基金贏家的投資時間長，近七成的受訪者定期定額資歷超過十年；其次，贏家固定每月檢視績效，超過九成至少每月檢視一次基金績效；第三，贏家普遍有停利觀念，六成會在基金獲利10-20%進行了結；第四，超過六成的贏家偏好布局全球，標的多元分散。






摩根投信執行董事劉玲君表示，市場漲漲跌跌，透過定時買入定額基金，只要選擇長線趨勢向上的市場，不論行情波動，長線下來成本及風險自然分攤，且複利效果要把時間拉長才能顯現。


因此調查顯示，69%的贏家定期定額資歷超過十年，超過五年的比例甚至達到96%，正好印證定期定額的獲利關鍵在於「及早開始，持之以恆」。


中長期投資是定期定額累積財富的最重要原則，第一金投信行銷業務處副總李芸樺舉例，投資人在A基金每單位市價10元的時候，買進一個單位，一個月後市價跌到8元，再買進一單位後的平均成本為8.89元；若後續市價跌至6元、4元，都再買一單位，市場四個月後才開始反彈，每月上漲2元，八個月價格重返10元。如此一來，單筆投資不賺不賠，但定期定額的累計報酬率已達60%。


此外，定期定額雖被稱為「懶人投資法」，但定期檢視投資績效依舊重要，調查顯示，38%的贏家每周檢視報酬率，超過九成定時檢視績效。投資人也相當清楚自身的風險承受度與理財目標，透過設定停損及獲利點，適時檢視投資組合的適切性，逾六成的贏家把停利點設在10%-20%，兩成則設在20%-30%。


至於投資偏好上，41%的贏家中規中矩，定期定額較偏好區域型或全球型基金；21%則為花心博愛型，喜歡分散多元佈局的基金，顯示全球多元分散布局是贏家們得以脫穎而出的致勝方法。