Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2019/09/26 【工商時報／黃惠聆】


基富通「好享退」九檔限定版基金都已掛牌，各基金規模持續增長中。這九檔專為退休準備設計的共同基金，7月在銀行通路銷售時，都銷售到好成績，不少共同基金淨值正持續向上增。





根據投信投顧公會資料顯示，至2019年8月底為止，群益投信三檔共同基金不含P級別 、不分級別、幣別加總，規模為96.58億元；另外，安聯投信三檔基金8月底規模也達83.32億元，然而在通路銷售時，則以穩健型級別最受投資人歡迎，不但這些基金規模持續增，基金績效也有不錯表現。


依基富通的點閱率來看，安聯四季成長組合基金是「點閱人氣王」，至8月底為安聯四季成長近三個月報酬率為4.5％，近六個月及一年續效是5.78％、1.68％都贏過同類型（九檔）平均2.81％、3.55％及負0.56％。

 

法人表示，在銀行通路銷售的這9檔基金，在基金管理費及手續費比照一般共同基金，投資人可以隨時申贖，但在基富通銷售的P級別則有零手續費以及管理費優惠，因作為「退休實驗平台」為鼓勵民眾多多參與，因此給予免申購手續費、低經理費之專案優惠和在通路上銷售同類型共同基金費用不一。


基富通表示，民眾參加退休實驗平台時，每筆申購契約須連續24個月扣款，才能享有專案優惠，但民眾扣款未達24個月前，基金庫存不得進行轉換或轉申購，也不得暫停扣款或買回部分基金，若執行終止扣款、全部買回基金或扣款失敗即喪失專案資格，也將會被追回專案優惠。


由於有不少投資人已經報了名，至今還沒有開戶及圈選標的，基富通說，基富通平台上好享退專案基金專案的申購期間只到9月30日、並在10月28日前首次扣款成功，由於只剩下幾日，民眾開戶要快，錯過不再，專案免申購手續費與低經理費的優惠也不會再有，尚未申購的民眾動作要快。