轉載 2014/04/09 【鉅亨網／許庭瑜】
摩根投信調查公司旗下定期定額投資人最想達成的心願，發現最多人選擇儲蓄與退休，分別占了36%與34%；此外在做投資決定時，主要參考的來源，25%投資人喜歡靠自己分析，再來則是依據基金公司的推薦，佔了23.4%，此外也有21.8%的投資人選擇依賴媒體報導。
對於投資人在理財上的目標，大多集中在儲蓄與退休這塊，摩根投信執行董事邱亮士說明，這個調查很明確地指出，投資人理財行為的終極目標就是累積財富，想要變有錢，但是願意承擔的風險看起來較小；排名第二的退休則是出乎他的意料，可見台灣人開始重視退休生活，或許也和工作太累，薪水卻平平，導致不想上班有關。其他如子女教育、買車買房、旅遊等心願的實現，都需要有一定的財富基礎做為後盾。
至於進行投資決策時，多達25%的投資人表示相信「自己分析」，邱亮士解釋，身處各類訊息隨手可得的時代，因此想要自己來、自己分析，自己做決策是可以理解的，同時也顯示了台灣投資人對自身理財觀念有信心。其次23%投資人會參考「基金公司」的建議，主因基金公司能有效整合最新財經動態，提供完整市場報告及最適投資建議，因而成為投資人倚賴的決策參考。還有21%受訪者表示會參考「報章媒體雜誌」，可見媒體對於理財投資上，還是有很深的影響力。
至於選擇基金公司的三大考量則是多元優惠方案(22%)、具跨國研究資源(19%)，和品牌知名度(17%)。邱亮士表示，近期搭配全新品牌訴求「投資找對人，直達你心願」活動，摩根也將推出四檔國內基金，在五月底前申購，就可享有定期不定額，終身免手續費的優惠；至於國外基金則是只收取0.75%的手續費。
另外在投資滿意度上，調查發現只有19%受訪者表示對投資成果感到滿意，將近8成地認為還好，回答較為中立，只有9%對績效不滿意。
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