Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2014/09/19 【鉅亨網／許庭瑜】


投資理財並非有錢人或者閒暇之人的專利，即使是生活繁忙的小資族，也可以利用簡單的方式，來累積屬於自己的一桶金。富蘭克林證券投顧就提出「E．A．S．Y」策略，藉由提早準備、資產配置、定期定額，以及長期投資這4要件，輕鬆替自己累積財富。





EASY四個字母分別代表Earlier：現在就開始，越早開始投資越輕鬆、Allocation-Asia：資產配置，現階段相對看好亞洲股票型基金表現、Saving：定期定額每月只要3000元起、Years：長期投資5年以上不停扣。

富蘭克林證券投顧副總裁羅尤美指出，理財投資其實並不難，只要每個月提撥3000元就可以立即開始基金理財。對小資族而言，每個月固定拿出一小筆錢，除了投資外，還可以強迫自己儲蓄，且由於金額不大，因此最好長時間累積，越早開始越好。


羅尤美認為，定期定額基金的理財方式是上班族以及小資族以有限資金累積財富的最佳管道，由於基金的佈局宏觀，一檔基金通常涵蓋數十支甚至上百支的個別股票或債券，因此讓投資過程更加穩健、風險也必較小。除此之外，也可以依據不同的需求或者風險要求，選擇股票、債券與股債兼備的平衡型基金可供打造兼顧風險與獲利的資產組合，讓理財內容更為均衡。


就投資方向而言，富蘭克林展望第四季所謂的傳統旺季即將來臨，建議投資人以較正面的態度參與年底前的投資機會，地緣政治風險與升息議題的干擾是目前既存的不確定因子，股市雖然後市可期，仍需留意技術性回檔風險。


此外，羅尤美提到，留意股票行情的同時，全球債市也是生機盎然，尤其是可降低利率上揚衝擊的短天期債券、以及可積極參與新興國家或甚至邊境市場高殖利率投資機會的全球總報酬複合型債券基金。