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轉載 2015/04/29 【時報資訊／任珮云】


「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐，扭轉過去2季連續走滑的趨勢，2015年第一季較前季大幅回升6度來到63度，創下4年來最大單季增速（自2010年第四季來），顯示今年投資人行為轉趨積極，與開春來全球股市頻創波段或歷史新高的樂觀氣氛相呼應。進一步統計台灣投資人每月平均定期定額扣款金額也同步回升至7004元，來到歷史次高。


檢視定期定額溫度指數三項指標，儘管今年第一季「定期定額人數」、「定期定額金額」持續同步下滑，但「定期定額動能」大爆發，較前期大幅增長24來到43，因此大幅拉抬今年第一季溫度指數一舉回升至63度，單季增加6度，創4年來（2010年第四季來）最大單季增量。隨著今年全球景氣持續復甦，投資氣氛加溫，有利定期定額指數續揚。


進一步檢視「定期定額動能」激增的原因，主要是因為摩根旗下的中國系列基金新申購動能顯著增加，第一季新申購筆數較上一季大幅增加七成，反映中國自去年第四季以來的瘋牛行情。


「定期定額動能」指標上演逆轉勝，邱亮士分析，與上一季相較，新申購筆數大幅增加是主要原因，從摩根的數據來看，第一季新申購筆數不論在境外基金或投信基金均顯著成長，大幅增加七成，主要來自中國相關基金的申購動能。


邱亮士指出，中國股市牛氣沖天，今年來上證指數漲幅近四成（彭博，統計至4月28日），拉抬中國股票型基金好氣色，顯示中國自去年「經濟底部」、「政策底部」、「估值底部」三底成形後，投資人在觀察等待了兩季後，終於決定加入定期定額行列。


此外，邱亮士強調，觀察最新人均扣款金額發現，今年第一季再增加至7004元，較上期增加56元，再創歷史次高水準，顯示定期定額投資人深知可透過時時進場來發揮定期定額投資的積少成多優勢，才會願意不斷增加扣款金額。