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轉載 2015/11/25 【聯合晚報／楊雅婷】


9成開始為退休儲蓄 高於全球平均的68% 6成投資股票 高於全球平均近2倍


貝萊德集團最新2015年全球投資人意向調查（Global Investor Pulse Survey）顯示，台灣投資人對未來的財務狀況樂觀度為51%，而台灣「準退休族」對財務未來感到正面的比率更高，達54%，高於全球「準退休族的」52%，也高於台灣「千禧世代」的46%。

貝萊德投信總經理馬瑜明表示，隨著台灣預期在2018年將成為高齡社會，今年調查特別深入探討台灣「準退休族」對退休的準備，發現台灣的「準退休族」相較全球的「準退休族」，對理財較積極、非現金占資產比重較高。


貝萊德調查顯示，台灣民眾普遍將「退休後過得舒適」視為最優先的理財目標，高於亞洲與全球平均，但近七成民眾非常或有一點擔憂無法過著舒適的退休生活。資產配置上，逾六成台灣「準退休族」進行股票投資，是全球「準退休族」的近兩倍。股票占台灣「準退休族」整體投資組合的比例達到23%，高於全球「準退休族」的16%。


馬瑜明表示，台灣「準退休族」持有更多類型的股票投資工具。以退休金的準備為例，雖實際上最多人「把現金放在銀行」來存退休金(57%)，但仍有42%是「投資股票」，而「投資股票基金」，與投資「股票收益基金」的比例也分別達到20%與15%，這是「千禧世代」可以學習的。