Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2016/03/07 【經濟日報／朱美宙】


新光投信從美國富人千億遺產稅分布發現，美國富豪資產多兼具股息、債息、租金等固定收益來源，說明面對市場不景氣、通膨又走低時，低波動、求收益的投資需求，較能打造「進可攻、退可守」的資產組合。


根據美國國稅局（IRS）公布2015年富人遺產稅資料統計，美國有錢人擁有房子、現金、農場和退休金帳戶；非常有錢人擁有債券、房地產；而超級有錢人則是擁有藝術品、非上市公司股票。


若按遺產數量區分，死後遺產達5,000萬美元以上的超級富豪，主要資產除現金外，全部集中在上市及非上市公司股票、債券、其他資產、房地產等四大類別。


新光美國豐收平衡基金經理人邱志榮指出，上述富豪資產多有可以立即變現的特性，除產業資本利得外，若後代固守家業採保值策略，這類資產兼具股息、債息、租金等固定收益來源，還可福澤錦長，財富享用不盡。


特別是現階段全球金融市場3D現象來襲：Depression（不景氣）、Deflation（通貨緊縮）、Depreciation（貨幣貶值），邱志榮認為，當全球出現3D新常態，穩健保守資金最佳理財方式，就是學習美國富人「股債兼具」的資產配置：包括美國投資等級債、高收益債、不動產證券信託（REITs）、高股息股票，均是現階段美國優質收益資產，透過多元收益資產布局，能掌握更多持續性現金流入。