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轉載 2016/12/07 【蘋果日報／廖珮君】


金管會昨宣布，12年來首度大翻修《投信投顧法》，未來投信經理人若涉及背信，導致投資人權益受損，刑罰大舉提高，最重恐得吃10年牢飯，較目前加倍，並得併科最高2億元罰金，是現在的400倍，最快明年上路；此舉被外界視為「謝青良條款」。





前安泰投信副總謝青良、及前寶來投信協理瞿乃正、日盛投信前投資長陳平等，都是涉嫌利用代操之便，造成政府基金的損失，涉及背信罪，3人今年上半年陸續判刑定讞，其中謝青良僅判2年有期徒刑，瞿乃正判1年半，陳平也只判1年10個月，外界多認為刑責過輕，對基金經理人恐難有殺雞儆猴之效。



謝青良僅輕判2年


證期局主秘蔡麗玲解釋，過去投信顧人員若涉及背信罪，都是適用《刑法》，處5年以下有期徒刑，得併科50萬元以下罰金；這次翻修《投信投顧法》將罰則提高，可處3年以上、10年以下有期徒刑，得併科1000萬元以上、2億元以下罰金。換言之，未來投信顧的董事、監察人、經理人或受僱人，為自己或第3人不法利益，導致損害投資人權益者，最重得從目前關5年，加倍到吃10年牢飯，或繳高達2億元的罰金，是現在50萬元的400倍。


蔡麗玲解釋，過去《投信投顧法》若涉及炒作，都是回到《證交法》做規範，但對「背信」並沒有加重處分，都是回到一般《刑法》的規定。


新法大舉提高投信顧人員背信責任，蔡麗玲表示，若投信經理人是因炒股，但仍有侵害到投資人權益，也會引用這條法令。若投信顧人員犯罪後自首、或在偵查中自白，如自動繳交全部犯罪所得、可減輕或免除其刑；並因查獲其他正犯或共犯者，免除其刑。


她指出，《投信投顧法》2004年立法，12年來首度大翻修，除興利，也思考強化監理，如《銀行法》、《證交法》均涉及一般投資大眾權益，考量投信投顧人員違背職務，也對投資大眾權益侵害甚大，因此參考相關法令，提高背信責任。也就是說，未來銀行、證券、投信投顧、保險業人員，若涉及背信罪，一律都得背上最重10年有期徒刑、或繳2億元罰金，等於所有業別的刑責都拉一致，避免監理套利。


鬆綁4大業務限制


除加重經理人背信刑責，金管會翻修《投信投顧法》，還同時鬆綁4大業務限制，包括放寬私募基金應募人數，從目前35人放寬到99人，及投資流程回到內控、全委更彈性、投信顧替客戶投資可用自己名義去做，提高營業彈性等。


蔡麗玲表示，私募基金放寬人數限制，可讓更多人和資金做募集，發揮基金效益，也因私募基金是低度管理、且投資採負面表列，放寬後，可讓基金操作彈性更大。據金管會截至10月底統計，目前私募基金共50檔、規模328.62億元，大部分都是投資台股的私募基金。