Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2017/04/19 【鉅亨網／陳慧菱】


定期定額一直是國內投資人奉行的投資準則，觀察今年第 1 季，鉅亨網投顧的投資人中，依照交易筆數來看，定期定額與單筆投資人比重為 9：1。以投資金額來看，定期定額投資人最愛的基金前三大清一色為股票基金，依序為大中華、印度及健康護理，除了投資比重略有變化外，前三強與去年完全相同；至於債券型基金仍最愛高收益債，以第四名緊追在後。






今年第 1 季投資氣氛相當正面，在各類資產價格節節升高下，不少投資人擔心進場在高點，因此透過定期定額的方式除了可降低波動外，也平均投資成本。今年第 1 季在鉅亨基金交易平台下單的投資人中，以交易筆數來看，仍是定期定額為大宗，與單筆投資的比例為 9：1，顯示定期定額仍是基金投資顯學，與去年相比，變化不大。


就投資人最愛的定期定額基金來看，根據鉅亨基金交易平台投資人的投資狀況，投資人最愛單一市場或單一國家股票基金，其中，大中華及印度分別以 13% 及 12% 名列前兩名，而向來受到資金追捧的健康護理 (生技) 基金以 11% 排名第三。





整體來看，排名前三大的定期定額投資都屬較為積極的類型，且投資人喜愛的定期定額前三大類型與去年一樣，差異最大的是健康護理基金，因今年產業較多負面消息，讓名次由去年的第一名滑落至第三。


高收益債基金則是在單筆及定期定額中都相當受到投資人的歡迎，即使是定期定額也有 8% 的比重，顯示國內投資人的偏好度仍高。


本文所載文章內容及其資訊、觀點與結論，均僅供參考，不構成任何投資建議，亦不代表鉅亨網之立場，鉅亨網對文章內容及其資訊、觀點與結論之準確性和完整性不作任何保證，亦不保證所包含之內容及資訊不會發生任何變更。投資者應對任何投資決策審慎評估，並自負投資風險，鉅亨網不負擔任何責任。