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轉載 2021/04/29  【工商時報／陳欣文】


台股今年以來漲勢如虹，加權指數突破「萬七」，台股基金也成為存股族新寵。根據投信投顧公會最新統計資料，台股基金到3月底以3,151億元創近11年新高，定期定額3月扣款金額25.8億元也是歷史單月新高，累計今年首季扣款金額69.9億元，則是較去年同期大增117％。


元大投信研究團隊表示，觀察近三年第一季台股基金規模與定期定額扣款金額變化，可發現2019年第一季台股基金規模、定期定額扣款金額雙雙下滑，2020年台股基金規模雖增加，但定期定額扣款金額持續下滑，顯示過去投資人以定期定額投資台股基金的意願較低。




 

但今年國人投資習慣大逆轉，根據統計，2021年第一季台股定期定額扣款金額衝高至69.94億元，年增率高達117％，遠高於台股基金規模年增幅，顯示相較於過去國人習慣短線、單筆進出的投資模式，現在愈來愈多人選擇以長線、分批定期定額的方式投資台股。


「靠基金存股」的台股投資趨勢在今年相當明確，元大投信研究團隊分析主因有二，首先是「長線看好台股」，儘管台股指數已到萬七之上，但不論從經濟數據、產業基本面、資金流向等各面向，皆可為台股帶來支撐，投資人對台股深具信心、又擔心錯過進場時機，因此傾向以定期定額分批投入，不必擔憂因此錯過台股成長契機。


其次是因台股基金商品的變革吸引退休族群注意。隨著市場發展，基金商品也更多元，台股ETF基金、配息台股基金、結合ESG或高股息的台股基金或ETF等，都改變過去投資人對台股基金漲跌快、績效不穩定的刻板印象，讓想要長線穩健投資台股的投資人有新的管道，加上定期定額投資可分散風險，因此推升整體定期定額人數與金額攀新高。