Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2017/09/05 【卡優新聞網／溫子豪】


適時檢視資產配置與理財工具，才能在投資市場立於不敗之地。中國信託公布第3季財管客戶理財趨勢調查，建議依據自身領股息的目的檢視資產，同時啟動「智動GO」優惠，最低5,000元就能投資；渣打針對優先理財貴賓客戶祭出好禮，換匯贈百貨禮券，更享高利定存專案。


根據中國信託第3季財富管理客戶理財趨勢調查，在近2,000位受訪者中，高達83%在今(2017)年領有股利，年領30萬元以下股利多為「存股退休族」，超過30萬元者則以公司高階主管為主。其中有55%準備將股利再投入股市，另有48%轉買基金，39%、35%改投資外幣、台幣存款，顯示選擇積極投資工具者，高於保守觀望者，對年底投資市場仍然充滿信心。



中國信託建議，「存股退休族」應做好中長期退休規畫，尤其先建立個人退休的醫療與長照，再考慮將股利再投資，積極者以海外ETF、債券為主，保守者可投入儲蓄險、貨幣型基金。


股利超過30萬元者，因股票部分至少已有1,000萬元，不建議將股利再押入單一個股，應與理財顧問做整體資產檢視；年領超過百萬元的「大股東」，則應著眼思考贈與、公益與股權信託。


對於尚未有投資規畫的民眾，中國信託推出「智動GO」智能投資計畫，以「自動調整投資組合」技術，輔以大數據分析，運算出投資組合的最佳化模型。透過手機APP就能下單，且僅須5,000元就能開始投資，可獲得最多15檔基金投資組合，並無須支付額外交易手續費，9月底前更免收信託管理費，適合新世代年輕理財客戶使用。


渣打銀行針對「優先理財」客戶祭出「好禮4箭齊發」，9月底前每成功推薦1位全新優先理財貴賓，就能享旅遊住宿優惠，輕鬆入住全台五星級飯店渡假村；換匯達百萬元新台幣，即贈500元SOGO百貨禮券；「樂享生活」房貸專案贈新購屋利息回饋，符合條件最高送出萬元禮券；外幣多元高利專案美金定存最高年利率2%，人民幣3.5%、澳幣2%，台幣定存也有6個月1.5%優惠利息。