轉載 2021/12/08 【ETtoday財經雲／楊晴心】
高股息ETF是近年來投資人的新寵兒，提到高股息一定會想到有「國民ETF」之稱的元大高股息(0056)與國泰永續高股息(00878)，除了這兩檔外，近期最夯的高股息新兵「富邦特選高股息30(00900)」絕不能錯過，00900在募集期間申購僅需新台幣15000元就能輕鬆入手，且根據投信的目標指數回測，平均殖利率可達9.99%，因此掛牌上市前就已是投資人間的熱門話題。
然而，該如何選擇高股息ETF呢？就從3檔高股息ETF的成分股、配息方式以及指數篩選規則來看看！
00878、00900皆採季配息，富邦與國泰的正面對決
投資人將錢投進高股息ETF，其中最重要的就是看配息！0056配息方式為年配息，配息月份在每年的10月，0056在今年的配息維持在1.8元，近3年平均殖利率高達5.97%。
而00878與00900都是採季配息，這兩檔ETF的配息月份皆是在2、5、8、11月，00878今年11月第4次配息0.28元，殖利率約6%。根據富邦信託預估的報酬率數據中，00900的報酬率預估的10年中，有8次報酬率勝大盤，平均殖利率可達9.99%。這3檔殖利率比較起來，00900遠遠勝過0056與00878。
知名理財YouTuber「柴鼠兄弟」也透露了省00900配息匯費的小撇步，00900的保管銀行為永豐銀行，若投資人剛好使用永豐大戶+大戶投的話，未來00900配息時則能多省10塊的匯費，一年下來就省了40塊。
富邦特選高股息30（00900）殖利率9.99%看似投報率高，但其實也是有潛在風險存在，「柴鼠兄弟」分析00900在四月除息以及七月成分股調整的時間僅有短短三個月，填息時間短就會衍伸出週轉率的問題，00900調整成分股不像0056及00878有所限制，因此不確定每次的調整規模有多大，但每次的調整都會增加開銷，持有越久負擔的內扣費用就會越多。這樣頻繁的汰換成分股，是否能順利填息，真的是00900上市後需關注的一大重點。
▲3檔高股息ETF前十大成分。（圖／記者楊晴心製表）
3檔ETF成分股、追蹤指數比較：00878「回顧歷史」、0056「預測未來」
富邦特選高股息30（00900）是如何達到殖利率近10%？可以從追蹤指數看起，00900追蹤的是「特選臺灣高股息 30 指數」，而該指數的主要規則是挑選市值前200大公司個股，經過流動性、財務指標檢驗後，在每年4、7、12月進行投資組合調整，並確認最終的 30 檔成分股清單。00900的30檔成分股中，前三大比重產業為，金融保險、電腦及週邊設備以及半導體。
0056以及00878追蹤指數分別為「台灣高股息指數」以及「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」，0056調整月份為每年6、12月，主要是由上市市值前150大中，挑出預計未來一年的現金殖利率前30名公司；00878調整月份則是每年5、11月，其指數規則由MSCI成分中篩選出符合 ESG 評級分數高，主要以「過去三年平均年化殖利率」前 30 檔作為成分股。
然而，0056成分股在今年12月最新調整，納入了聯詠(3034)、聯強(2347)、中鋼(2002)、中鴻(2014)、裕民(2606)，刪除了開發金(2883)、京城銀(2809)、福懋(1434)、潤泰全(2915)、漢唐(2404)，成分股調整減少金融、加入電子、鋼鐵類股；00878成分股前三大產業比重則是電腦及週邊設備業、金融保險業、通信網路業。
這3檔高股息ETF若以指數規則來看，00878可以說是回顧過去、0056則是預測未來，而00900著重於「現在」。
▲3檔高股息ETF指數追蹤、配息方式之差異 。（圖／記者楊晴心製表）
高股息ETF一直以來都深受投資人們的喜愛，不僅配息高，投資ETF比起個股更來得穩定，可說是沒時間盯盤的人的福音，也是小資族定期定額存股的最佳選擇，但小資族在沒有太多錢的狀態下要選擇一檔高股息ETF投資，可在比較各檔ETF差異後，更清楚選擇適合自己的標的。
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