Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2014/06/25 【聯合晚報／邱智慧】


摩根資產管理公司和商業周刊合作，針對逾3500名Facebook用戶，進行「心願行動力大調查」，結果顯示民眾對於理財工具的選擇，分別是定存、基金和保險，摩根資產管理建議，提高投資比重，可幫助及早完成理財心願。

28~46歲青壯年 最大心願買房


本次調查共由3512位Facebook用戶完成，皆為年滿20歲以上的成年人，調查時間為5月6日至25日。針對「心願行動力」部分，調查結果顯示，20~27歲的年輕人最想進修，比例達39%；28~46歲的青壯年最大心願是買房，比例達29%~42%，而47歲以上接近退休年齡的銀髮族，最想渡假旅遊，占27%。


對於如何增加收入實踐夢想，多數人普遍保守，高達31%受訪者認為，工作存錢就能圓夢，另外分別有29%和28%受訪者表示，應該要靠努力儲蓄和積極理財達成夢想，想要自行創業者僅占少數7%。


定存最多 其次買基金、保險


至於投資人偏好的理財工具，調查中顯示，最多人選擇定存，其次分別為基金和保險，占比分別是26.6%、21.6%和21.1%。進一步觀察，28~36歲最愛定存，而剛出社會的20~27歲年輕人，則對基金接受度最高；至於股票，不論各年齡層，普遍約有2成受訪者願意採用。


摩根投信副總經理邱可君表示，從本次調查中可發現，投資人對於心願很清楚，但作法卻很保守，其中高達44%的人希望在5年內可完成夢想，但靠著定存和保險，恐難短時間內達成目標。因此，在適度的風險範圍內，可納入更多投資選項。舉例來看，美國聯準會量化寬鬆政策逐步退場，全球經濟正處於逐步復甦的階段，低利率時代建議投資人考慮收益型商品，適度提高美國、亞洲、新興債等風險性資產部位。