Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2016/01/14 【經濟日報／王奐敏】


又到規劃年終、展望未來之際，摩根投信日前針對旗下逾3,000名客戶進行調查顯示，近五成受訪者打算將年終獎金拿來投資理財。不過，面對開春全球市場在黑天鵝攪局下動盪，過半投資人果然認為今年景氣「難以捉摸」，而中國、油價和美元，為影響台灣投資人2016年投資決策的三大重要因素。




 

摩根策略總報酬基金產品經理黃慶豐指出，辛苦工作終於可以拿到年終，45.2%投資人為了追求未來財務自由，選擇將年終作為投資理財基金；打算作為旅遊基金的投資人也有14.2%，另外，欲拿來孝親（13.2%）和包紅包（10.2%）也有一成左右。


儘管近半數打算將年終獎金拿來投資，但國際經濟情勢詭譎多變，也讓投資人無所適從，黃慶豐分析，2016年開年後國際金融市場便陷入震盪，各類資產價值均大幅縮水，投資難度大為攀升，也使得超過五成台灣投資人覺得霧裡看花，表示2016年全球景氣難以捉摸。


不過，評估看好的投資人仍略多於看壞者，顯示對今年並不悲觀。


黃慶豐強調，全球經濟與市場明顯分化，近一年多來股債匯市場波動同步上升，但也象徵機會與風險並存，建議現階段投資策略應採取靈活多空策略，全面廣納股債匯資產的機會與收益，追求以低波動創造正報酬。


復華投信投資長邱明強表示，歐美經濟溫和擴張，中國大陸及台灣經濟則進入谷底期待好轉之機會，建議逢低配置歐美股市、大中華及台灣股市，信用債市則視油價及美元發展區間表現；新興市場整體仍受油價、原物料價格下跌及資金流出影響，鑒於市場變數仍多，建議2016年投資布局可以多重資產及平衡型基金核心配置，兼顧報酬及風險。


安聯投信產品首席陳柏基指出，年終獎金及早規畫，做好資產配置也能追成長、增收益。