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轉載 2017/02/22 【時報記者／任珮云】


市調公司發布「跨世代理財態度大調查」，結果顯示在美國升息與川普當選美國總統後，30歲以上且近一年有投資理財者中，有高達37.2%的人認為全球投資市場將更樂觀或一定會更好；同時，有58.1%的人今年將會積極加碼在投資理財上。


調查顯示，當被問到「川普執政、美國升息，您對今年全球投資市場的看法」時，有32.2%的人表示樂觀，甚至有5%的人認為一定會更好，持平者則為44.2%，看法悲觀者僅有18.6%，樂觀者明顯居多。相較之下，當同一群受訪者被問到「您對今年台灣投資市場的看法」時，樂觀者明顯驟減為22.5%，認為一定會更好者也降為3.9%。其中，看法持平者為39.5%，悲觀者則高達31.8%，甚至有2.2%的人認為完全不行。



至於今年是否會積極加碼在投資理財上呢？有58.1%的人回答「是」。進一步詢問這群人到底會加碼多少呢？與過去一年相比，加碼額度在50%以上者達10.7%；加碼幅度30%-未滿50%者為32.3%；加碼幅度在10%-未滿30%者的比例最多，為43.7%。


同樣分析收入與看好市場度的關係也發現，月收入較高者對今年台灣投資市場的看法較為樂觀。這兩項交叉分析均顯示，有錢人因為資金較為寬裕，反映在理財的行為與態度上都較為樂觀與積極。


反過來詢問今年不會加碼投資者的原因，結果發現，最多人（50.7%）認為是經濟環境不佳所致，其次（30.7%）為沒有明確的投資方向，第三（11.4%）則為受證交稅、富人稅等政策影響。


這份調查同時詢問了國人常用的理財工具，結果前三名分別為股票（77.7%）、定存/活存（59.4%）與基金（58.1%）。至於財富管理的管道，55.5%回答網路銀行為最高，其次為理財專員的19%，這顯示國內財富管理銀行在實體與虛擬服務上皆已獲得理財者信賴。


至於理財者選擇銀行財富管理服務的第一考量為何呢？56.7%認為是專業度，21.1%認為是服務，方便性則為第三（16.4%）。在銀行財富管理提供的服務中，最滿足理財者需求的服務則為資產配置（50.8%），其次為資產保全（23.3%）與退休規劃（13.1%）。


此次的市調由財訊、元大銀行與波仕特共同完成。