Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

致 各位網友：


由於目前銀行各項貸款的徵信與審核過程非常審慎細膩，所以越完整的資訊、我就越能瞭解申請人的背景與現況。如不便於提供於文字資訊，亦歡迎來電或加Line(I.D：jerry.chu，亦可直接掃描QR code)。


使用方式：將以下評估表“以複製方式轉貼到word檔案”後，務必逐項填寫回信到我信箱：jerry.chu@yahoo.com.tw。所有填寫資訊、個人與所屬公司謹遵『個人資料保護法』規定，絕不對外公開、亦不會以此去調閱聯徵信用報告書，敬請安心填寫。感謝！

 

一.個人資訊

*姓名：
*年齡：
*婚姻狀況(已婚／未婚)：
*是否服役或免役(女性免回答)：
*最高學歷(取得畢業證書為準)：
*有無擔任親屬朋友保證人：        
*平時有無理財、投資習慣(譬如股票投資、定存、美元保單等)：
*近三個月內有無申請銀行信用卡或貸款(聯徵查詢次數)、結果：
                                                                                                 
*最近一年內有無『新增加的負債(貸款或信用卡核准)』，請詳述：
                                                                                                 
*是否曾發生『信用卡強停、貸款逾期催收、呆帳未清償』等情況：
                                                                                                 
*是否曾為債務協商戶？是否正常繳清？繳清已多久時間？
                                                                                                
*續上、債權銀行有哪些？請詳述：
                                                                                                


二.負債與信用狀況


信用卡：(包括發卡行、信用額度、持卡使用時間、帳單應繳總金額，繳款是否正常等；如持卡張數超過三張以上者，請再自行補充格式填寫)
 
1.發卡銀行：                    
信用額度：             萬元／持卡時間約：             年
本期帳單應繳總金額：                 元
本期帳單最低應繳款金額：              元
繳款是否正常：                

2.發卡銀行：                    
信用額度：             萬元／持卡時間約：             年
本期帳單應繳總金額：                 元
本期帳單最低應繳款金額：              元
繳款是否正常：                

3.發卡銀行：                    
信用額度：             萬元／持卡時間約：             年
本期帳單應繳總金額：                 元
本期帳單最低應繳款金額：              元
繳款是否正常：                

*近六個月內有無使用預借現金功能：
*近六個月內有無發生信用卡超額超刷：
*有無向發卡銀行申請『將信用卡餘額轉分期繳款(個別協商)』事宜：
*信用卡是否有被發卡銀行”降低信用額度”之情況：


現金卡：

發卡銀行：                    
現金卡額度：              萬／持卡時間約：             年
目前欠款總金額：                元／繳款是否正常：             
最近六個月是否仍有使用現金卡借款：                


信用貸款：(如有理財型信貸，請告知目前“已動用”額度；如信貸筆數超過二筆以上者，請自行補充格式填寫)

1.核准銀行：                    ／核准時間：             年              月
當初核准金額：                萬／分為              年攤還
每月月付金：                ／目前貸款餘額：               
繳款正常否：                

2.核准銀行：                    ／核准時間：             年              月
當初核准金額：                萬／分為              年攤還
每月月付金：                 ／目前貸款餘額：               
繳款正常否：                


汽車貸款：(如汽車無貸款、則不用填寫)

1.核准機構別：                     (如為民間融資公司、請註明名稱)
當初核准金額：                 萬／核准時間：               年              月
分幾年攤還：             年／每月月付金：               
繳款正常否：                


是否有登記不動產？如有、請詳述以下資訊：
 
房屋座落哪一縣市、有無貸款：                    
房貸銀行：                    
當初核貸額度：                 萬
分為幾年攤還：                 年
目前是否有綁約：                 
是否申請過寬限期：              (如有、申請幾年寬限期：            年)
目前每月月付金：                 元
繳款正常否：                        


助學貸款：
 
助貸核准銀行：                    
當初核准金額：                萬／目前已繳款多久：             年
每月月付金：                ／目前貸款餘額：               
繳款正常否：                


三.目前工作、收入與年資等狀況

*目前現任公司名稱：
*工作職務(職稱)：
*公司所在地：
*現職年資(以勞保加保日計算)：
*前職工作年資(現職未滿六個月需填寫)：
*月薪平均數據：
*近六個月薪轉存摺(或往存)是否有月光族(發薪日前即領用光)：
*近六個月薪轉存摺(或往存)是否有提領佰元金額：
*有無扣繳憑單，如有、年所得數據約多少：
*領薪是否”有部分”為現金發放：
*是否可以提供最近六個月銀行薪資轉帳存摺：
*勞工保險是否投保於現任公司：
*最近六個月內是否有向公司”借支薪資”：
*公司一個月內發薪幾次、各為幾日：


*本次需要申請貸款金額：
*行動電話：
*方便與之聯繫之時間：
*請告知需要Jerry協助您解決目前問題的重點：
 
 
謝謝您的撥冗填寫，請記得最後一個動作：mail到 jerry.chu@yahoo.com.tw ，收到後、我將盡快回覆給您！