Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2016/06/23 【工商時報／魏喬怡】


2016年基金市場超冷。在總統大選、美國升息、英國脫歐等不確定性因素下，投資人觀望居多，迄今僅募不到700億元，過去一檔新基金就募爆百億元的盛況不再，總計前5月24檔新基金才募到600億元，6月開募的4檔新基金以中信全球不動產收益基金異軍突起，短短兩周就募到50億元，創今年新基金最高募集規模。





投信投顧公會統計，今年上半年若排除掉貨幣基金，投資人較為青睞的有摩根環球股票收益證券投資信託基金、統一全球新科技證券投信託基金，兩檔新基金都募逾40億元。另外景順全天候智慧組合基金、富蘭克林華美多重收益平衡證券投資信託基金、富蘭克林華美多重收益平衡證券投資信託基金，則都募逾30億元。


整體來看，今年上半年新基金平均規模在25億元，相較以往動輒7、80億元的盛況來看，冷清許多。投信業者分析，負利率時代、不確定因素又多的環境下，投資人明顯分兩塊，一群是追求穩健平衡型的標的，另一群較積極的則是希望掌握新趨勢，因此科技、機器人等都很吸睛。


6月開始則有4檔新基金開募，其中，中國信託全球不動產收益證券投資信託基金表現最出色，募逾50億元。中信投信總經理諶家敏表示，該基金能受到市場青睞，除了產品本身特色符合投資人對收益的需求，最重要是歸功於集團資源整合的力量。


諶家敏分析，以國內投信產業生態來看，新基金募集為擴大資產規模的必要途逕之一，對應於多數同業在新基金募集幾乎八成以上的金額由保管銀行貢獻，此次中信投信最大優勢就是動員集團資源，包括全台910位理專、100位以上投資團隊。


更重要的是，中信財富管理業務長久以來與客戶建立深厚且密切的關係為後盾，因此儘管市況低迷，基金募集成果還是能超越同業。


諶家敏也指出，產品策略正確也是一大賣點，由於全球低利率的環境持續，營造全球不動產市場有利的投資環境，且投資REITs通常有穩定的現金流量與股利收益，也是波動市場下投資人較為青睞該類基金的原因。