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轉載 2016/06/23 【經濟日報／張瀞文】


2016施羅德全球投資人大調查顯示，台灣投資人的信心低於前兩年，偏好收益型商品，投資以保本為優先選擇，超過三成投資人平均持有資產不到一年。


調查顯示，台灣人投資的三大主因是追求財富增長、準備退休金、補貼薪水，但在選擇商品時卻偏向保守，保本為第一優先，其次才是抗通貨膨脹、追求長期獲利成長潛力。





這次是施羅德投資第三年在全球共28個市場進行調查，共有2萬名投資人參與，平均年齡為42.1歲，每人擁有1萬歐元（約新台幣36萬元）以上可投資的資產，調查期間為今年3月底到4月25日。調查發現，全球投資人有明顯的矛盾情緒。以投資期間來說，全球都有偏「短期主義」的現象，尤其是台灣。全球投資人持有單一投資標的平均為3.2年，台灣投資人更只有2.7年，


甚至有31%的台灣投資人平均持有資產不到一年，僅13%投資人可達五年。調查顯示，台灣的投資信心來到三年來低點，對未來12個月的投資期望報酬率低於前兩年。



在投資產品選擇上，台灣投資人同樣偏好收益型產品，預計未來12個月將投入29%的資金在收益型產品，接近去年調查時的約30%。


全球投資人雖然偏好短期投資，卻對收益有高期待。在未來12個月，全球股市平均股利率預期僅3.8%，但根據調查，全球投資人對於收益的期望平均值高達9.1%，台灣投資人僅管期望值略低，為8.8%，但仍不切實際。


施羅德今年首度針對「千禧世代」進行投資行為調查，千禧世代的年齡約落在18-35歲之間。調查發現，千禧世代的矛盾程度更高，平均投資期間僅2.3年，比舊世代少了約1.6年，但千禧世代的收益期望值達10.2%，高於舊世代約2個百分點。


施羅德投信業務行銷長謝誠晃分析，今年全球投資人的投資行為保守又矛盾，可能是因為金融市場表現欠佳、全球政治不確定性依舊、市場不時出現黑天鵝，如英國脫歐公投，導致投資人無所適從，因此出現投資行為盲點。