Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2021/06/30 【ETtoday財經雲 / 李道正】


儘管有通膨以及聯準會突然減碼購債的擔憂，美股在高收益債發行量創下紀錄新高、美國公債殖利率不斷下滑、VIX恐慌指數大跌等三重利多訊號的推升下，再加上美國基建方案達成協議，推升美股進一步走高。


富蘭克林潛力組合基金經理人格蕾絲．赫菲表示，美國逐步朝群體免疫及經濟重返常軌邁進，後續隨著遞延的消費需求發酵，企業增加雇用並提高資本支出，可望驅動美國經濟持續復甦，並挹注企業獲利強勁成長。在經濟復甦階段，價值股因在金融、工業等景氣循環產業的比重較高，而且，價值股相對成長股的評價仍處於長期低檔，看好價值股仍有回升空間。




 

理財專家看好美股基本面，就投資操作面來看，隨著景氣從循環初期邁入中期階段，股市上漲動能從評價面擴張轉為由獲利驅動，預期個股表現差異將加大。美股題材多元機會無所不在，但產業輪動也相當快速，投資人想要掌握致勝先機，不妨從投資美股基金開始，特別是發行歷史悠久、歷經市場多空仍能繳出亮眼成績單的基金標的。


觀察國內核備的股票型基金中又以11檔註冊地在美國者平均成立時間最長達49年，也因為長期累積全球投資人信賴，基金規模普遍較高，而民眾頗在意的經理費用等投資成本也因此受益，平均只有0.6%，遠低於其他註冊地基金的1.3%至2%。此外，就績效來看(見下表)，今年以來前五強中當中，富蘭克林就佔了兩檔，可見一檔好的基金禁得起時間的考驗，藉由市場多空循環，其表現更是技壓群雄。


像這一波漲勢由價值股接棒，美國註冊的富蘭克林潛力組合基金秉持價值選股策略奏效，今年以來的報酬率為21.56%表現居冠，在眾多老牌美股基金中表現居首位，該基金過去一年累積漲幅也高達53.12%，僅次於同由富蘭克林投顧總代理銷售之美盛凱利價值基金的56.72%。


此外，由富蘭克林獨家總代理的11檔美國註冊基金，題材多元，讓偏好不同類型產業的投資人都能藉此把握理財的關鍵時刻，在國內已有一定的擁戴族群，不只經理費用率低很吸睛，同時成立歷史久、經理團隊擁有更扎實的應對市場變化能力，部分基金短中長期績效相對穩健突出，更符合基金投資人長期持有、利上加利的目標。