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轉載 2016/07/20 【聯合晚報／楊雅婷】


英國脫歐公投的不安情緒迅速在市場消散，不過，摩根亞洲首席市場策略師許長泰（Tai Hui）指出，第3季全球仍面臨眾多不確定因素，各國再祭寬鬆政策救市，促使低利環境延續，主要國家主權債殖利率也持續走跌，因此，第3季投資除了留意市場風險情緒，「現金流為王」將成為本季投資必需掌握的關鍵因素。





許長泰進一步表示，隨全球央行持續寬鬆來提振經濟，包括日本在本月底可能降息，中國至年底前也有降準甚至再降息的空間，美國則會在未來兩年內維持利率極緩升步伐，歐洲與英國也會視經濟狀況出手救市，因此，投資人不宜持有大部位現金，應該尋找可提供穩定現金流的資產，持續投資，並分散標的，降低波動風險。

轉載 2016/07/19 【鉅亨網／陳慧菱】


台灣75%銀髮族患有至少一種慢性疾病，兩種以上慢性病者則超過半數，而每一種慢性病都有併發症，例如「高血壓」就有可能引發與十大死因密切相關的病症，像是腦血管病變、心臟病、高血壓性疾病、糖尿病以及腎臟病…等。第一金人壽總經理林元輝表示，40歲是身體的健康分水嶺，過了這一個時間，人的免疫力、健康狀況會逐步走向下坡，只要生活作息不規律、飲食不節制，慢性病很容易就找上門，假如等到罹病後才投保醫療險，通常會針對特定保障項目加費，嚴重時還可能遭到保險公司拒保。


林元輝表示，高齡化的速度倍增，迫使社會正視「老化」、「疾病」所衍生的醫療照顧問題，民眾想要享受樂齡生活，不應只重視退休金累積的多寡，也要盡早付諸行動、優先做好「老年醫療防護網」的準備，一旦建構好完整的保障防線，退休族即便遇上慢性病纏身，也不致於讓大筆醫療費侵蝕退休金，如能搭配長看險，則不必擔心年老失能而致無人照顧的窘境。

轉載 2016/07/19 【經濟日報／林潔玲】


財政部表示，不少民眾不了解，若同一筆財產如因短期內連續繼承，而一再課徵遺產稅，將加重納稅義務人負擔，因此遺產稅有減免適用，民眾可多加留意。官員也舉例表示，吳君喪偶後，一年後也撒手人寰，留下一對子女，子女辦理遺產稅申報時，不知如何申報再轉繼承財產的遺產稅。


依據遺產及贈與稅法第16條第10款及第17條第1項第7款規定，被繼承人死亡前五年內，繼承之財產已納遺產稅者，不計入遺產總額；死亡前六至九年內，繼承之財產已納遺產稅者，按年遞減扣除80%、60%、40%及20%之遺產總額。

轉載 2016/07/19 【NowNews／楚狂人】


低接陸股ETF長抱賺波段

如果這波沒買台積電、中華電信或台灣50成分股，恐怕沒賺到什麼，但現階段大陸Ａ股還在低檔，原物料也剛起漲，都值得密切留意。

這幾天台股表現很好，已經突破這陣子的整理區間高點，創了這三四個月的新高，但是你注意觀察市場上並不是大家都賺到錢，因為這波上漲大多是漲權值股，也就是說如果你不是買台積電，你不一定能賺到什麼錢。這多悶啊，看著指數大漲一百多點，結果我手上股票竟然是下跌的，坑人不能這樣坑啊。


資料來源：《理財周刊》第829期

陸股底部進場不贏也難

我最近除了台股以外，其實我反而放更多注意力在觀察我們的鄰居：大陸Ａ股。你把全世界主要指數調出來看，美國當然不用說，這兩天突破歷史新高，歐洲連震央英國都突破新高，亞洲日本已經瘋了，兩天漲了一千多點，台股也漲到接近九千點，沒有人在低檔，全部都在高檔。

轉載 2016/07/18 【時報記者／任珮云】


美國經濟數據佳音頻傳，景氣擴張趨勢再次確立，美國道瓊工業指數連漲六天表態，並和標普500指數上周聯袂刷新歷史新高，大大提振投資信心，且因市場高度預期全球央行將進一步寬鬆因應英國脫歐衝擊，在國際資金強力助陣，帶動美股基金連兩周強勢吸金，上周再狂掃128.68億美元，創下自2016年9月以來42周之最大單周淨流入，居全球股票基金買氣之冠。至於日本在首相安倍晉三勝選後，表示將推出新一輪財政刺激計畫，支撐資金連續第五周挺進日本；反觀歐股基金卻單周失血59.82億美元，創史上單周最大賣壓，連續淨流出周數亦長達23周。


值得注意的是，全球新興市場基金自今年3月扭轉資金動向後，上周國際資金大量湧入24.5億美元，金額創下2014年7月底來的100周之最，不僅連續兩周買氣旺盛，今年來累計資金淨流入高達47.06億元，穩居今年來吸金王，出現超歐趕美日的難得現象。

轉載 2016/07/17 【蘋果日報／林潔禎】


全球央行採行寬鬆政策救市，讓利率游走歷史低檔區，多家外銀趁勢推外幣高利商品，吸引投資人賺利息錢，此次推出幣別遍及紐幣、澳幣、人民幣、美元和加幣等，存款天期以短天期為主，銀行主管提醒，只要牽涉到外幣就會有匯率風險，尤其此時經濟不確定因素太多，匯率波動大，不要賺了利差賠了匯差。





比較各家推出外幣高利商品中，星展銀「星展多元外幣」以新增資金承作就可享有紐幣1個月期年息4.68%，澳幣1個月3.38%，美元1個月2.28%優惠利率；另外「星展美元美利共舞」定存提供客戶1個月2.5%，3個月期1.4%利率。


星展銀消費金融處處長孫可基表示，受英國脫歐衝擊，預料短期內全球金融市場將持續波動，建議投資人可趁此重新檢視自己的投資組合，將多元外幣納入資產配置規劃裡，而這次推出定存優惠以1及3個月天期為主，主要是提供客戶短期資金停泊，有助於分散風險並追求資產穩健成長。

轉載 2016/07/15 【經濟日報／張晟豪】


今年以來台股基金展現反彈氣勢，149檔台股基金中有63檔漲幅勝過大盤；而近一周台股漲幅逾3%，更是帶動台股基金單周績效全面翻紅，前十強績效皆打敗大盤，展現主動式基金的操作功力。近一周台股基金前十強績效在4.4%到3.8%之間，保德信高成長、野村台灣高股息、保德信科技島基金分居前三名，反彈力道頗為強勁。

轉載 2016/07/14 【經濟日報／吳苡辰】


英國脫歐造成全球金融市場大動盪，股票、債券、匯市、商品原物料價格近期走勢大幅波動，法人指出，下半年市場風險仍大，建議採取分批布局策略、逢低加碼。





令人震撼的英國脫歐議題為下半年投資揭開序幕，房地產與相關基金掀起震盪，預期波動趨勢有增無減。摩根投信指出，進入後脫歐時代，戰勝波動成為投資獲利最大關鍵。投資人應透過能多空靈活操作的絕對報酬策略，廣納股票、債券、不動產投資信託（REITs）等多重資產，降低與傳統資產連動性，透過多空配置創造獲利機會。

轉載 2016/07/12 【鉅亨網新聞中心】


瑞銀財富管理大中華區首席投資總監及中國首席經濟學家胡一帆昨(11)日表示，目前全球大型央行中，歐洲和日本央行均實行負利率，對投資環境影響深遠，預計負利率將會長期化，持有現金會變成負收益，應該保持全球多元的投資。她看好美國股票和歐洲高息債券，又指中國經濟進入「有序放緩」階段，明年的GDP增長或只有6%至6.2%。


香港《文匯報》報導，胡一帆預計美國聯準會(Fed)或會在11月美國總統選舉後升息一次，因為最近公佈的非農就業數據表現不錯，而以後會否再升息需要看美國的數據和全球經濟發展。


她指出，全球3大央行中，歐洲和日本實行負利率，對西方發達國家的經濟、投資和消費影響深遠，因為每次調低利率，股市會跟隨下跌，企業在不確定性環境下會而減少投資，而負利率亦令市民的銀行存款減少，因而減少消費來保障未來的消費力。另外，英國與歐盟的脫歐談判、美國總統選舉會為下半年的市場帶來不確定性。

轉載 2016/07/12 【經濟日報／王奐敏】


美國6月非農就業報告強勁，市場關注焦點轉向經濟基本面和企業財報發布，加上升息預期進一步降低，激勵美股上周收高。





上周資金流向也一反之前沉重賣壓，美股基金挾經濟數據頻報佳音及企業獲利回溫二大優勢，以34.27億美元的淨流入稱霸全球。歐股基金則在英國脫歐的雜音干擾下，上周再失血45.68億美元，連續淨流出周數長達22周。

轉載 2016/07/09 【好房網News／陳佑婷】


日常生活都不夠用了，還存什麼錢？其實存錢沒那麼難，有專家提出進階版的「階梯式存錢法」讓小資上班族們可以輕鬆用52天存下1萬元，而且連續複製7次，一年就可以存下10萬元！

轉載 2016/07/11 【工商時報／魏喬怡】


在英國脫歐公投結果出爐後，由於擔憂英國脫離歐盟將對世界經濟帶來重大影響，全球金融市場近期出現較劇烈的波動。根據國際信評機構標準普爾（S&P）7月4日公布的報告，脫歐將導致未來兩年英國和歐元區的國內生產毛額（GDP）成長率每年都折損至少0.8個百分點。


柏瑞新興亞太策略債券基金經理人施宜君表示，相較於英國和其他歐洲國家，英國出口貿易額度約占大陸GDP的0.4％，大陸對英國貿易的依存度並不高。此外，亞洲國家以斯里蘭卡與巴基斯坦對英國的出口占比最高，若英國成功脫歐，對這兩國經濟影響較大，但對整體亞洲國家的影響則相對為低。


施宜君指出，亞洲對英國出口的依賴有限，英國如果脫歐，對亞洲總體經濟影響相對輕微。而觀察上半年主要金融市場走勢，雖然面臨市場動盪，亞洲債市表現仍相對穩健。今年來截至7月5日，JPM亞洲信用指數上漲7.36％。此外，亞債還有三大利多支撐，後市持續看升：

轉載 2017/07/11 【工商時報／陳碧芬】


英鎊深受脫歐公投結果衝擊，上周觸及31年來新低點的1英鎊兌1.28美元，瑞銀投資長認為，很多投資人還摸不著頭緒，自然的反應就是把錢移往最安全的地方。一如市場熟知的美元、日圓及瑞郎等避險貨幣，紐幣在這段期間的「升」勢明顯，1個月升幅2.48％，超越澳幣同一期間的升值力道。多家外銀近日祭出紐幣優利定期專案，讓急於搶進外匯投資人能匯率、利息兩頭賺。


紐幣兌美元的匯率，近半來盤旋往上，5月下旬一波下殺，卻在年均價0.669之前煞車，進而急轉直上，即使6月24日英國脫歐公投結果震撼全球股匯市，紐幣受拖累下殺也到0.7就初步止步，隔日就又快速回升，上周五（7月8日）收盤已來到0.731。

轉載  2016/07/07 【工商時報／陳欣文】


強颱尼伯特來勢洶洶，預計將帶來強風豪雨，不過，根據統計，僅有約2％的車主投保「颱風洪水保險」，建議車主多加留意，及早做好防颱準備，建議民眾除了投保車體險，可附加「颱風洪水保險」或是加保「泡水車補償損失保險」，讓愛車的保障更為全面。





富邦產險表示，一般民眾大多僅為愛車投保強制險、車體險及第三人責任險，但由於天災在各式車體險皆屬於不保事項，即使是選擇保障範圍最廣的甲式車體險，若是遇上颱風或大雨積水導致車輛損壞，仍是不予理賠。富邦產險建議，為了避免愛車受到天災威脅，可選擇單獨投保「泡水車補償損失保險」，或是投保車體險時附加「颱風洪水保險」，保障車輛因颱風或因雨積水造成的損失。

轉載 2016/07/07 【經濟日報／蘇秀慧】


民眾購買自用住宅要懂得節稅有道，高雄市稅捐稽徵處昨（6）日表示，自用住宅用地重購退稅，只要符合規定，不限申請次數，但五年內再行移轉或改作其他用途者，會被追繳原退還的稅款。





土地稅法規定，土地所有權人出售自用住宅用地後，自完成移轉登記之日起，二年內重購自用住宅用地，若新購土地地價超過原出售土地地價，扣除繳納土地增值稅後的餘額，可以就土地增值稅額內，退還其不足支付新購土地地價的數額。此一重購退稅優惠，只要出售及新購地符合規定，並無申請次數的限制。

轉載 2016/07/05 【經濟日報／朱美宙】


全球金融市場突發事件不斷，增添避險需求，加上美國聯準會（Fed）放緩升息步調，美元指數高檔整理助漲黃金價格，累計上半年黃金現貨價上漲22%，黃金股票型基金平均漲幅更高達85%，部分基金幾近翻倍的漲幅很驚人。





金融局勢愈亂，有「亂世英雄」稱號的黃金現貨價格愈漲，已站穩1,300美元大關，往1,400美元衝關。


法人指出，由於黃金基金布局以金礦股為主，因具高beta性質，意即波動會比股票大，在此波多頭行情特別明顯，台灣核備的黃金基金平均漲幅大幅超過黃金現貨價格漲幅，也超過被動式操作的元大S＆P黃金ETF（00635U）。

轉載 2016/07/04 【經濟日報／張晟豪】


時序正式進入第3季。統整上半年台股基金績效，多檔基金表現超越大盤，各類型基金中，名列前茅者不僅今年以來績效達雙位數，基金淨值也在第2季尾聲逼近歷史高點，甚至已再創新高，表現亮麗搶眼。





其中，科技類的安聯台灣科技基金，上半年績效高達16.7%，基金淨值也在6月30、7月1日，連續兩日創下新高；一般股票型的日盛首選基金、中小型的德信台灣主流中小基金，基金淨值追平歷史高點；價值型的元大巴菲特基金、中概股型的台新中國通基金則與歷史最高淨值，僅有著極微小的差距。

轉載  2016/07/01 【鉅亨網／陳慧菱】


富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美表示，過去幾年的時間，消費性電子市場的發展幾乎代表了整體科技產業的發展，幾乎人人都能擁有智慧型手機、平板等移動裝置與電腦，也改變了日常生活的使用習慣，然而，隨著移動裝置市場逐漸趨於飽和，企業則開始與消費者互動，這改變了消費者的交易習慣，使得科技產業的基本面已與以往有所不同，硬體設備獨領風騷的時代已過，軟體與服務接棒轉而成為產業亮點。

轉載 2016/07/01 【鉅亨網／陳慧菱】


一場出乎市場意外的英國脫歐公投，引發全球政治局勢與經濟市場震撼，金融局勢一夕驟變。瑞銀投信投資部主管張繼文表示，英國脫歐的後續效應仍需觀察，但第3季市場不確定性大增，是必然趨勢，這促使全球央行全面備戰，貨幣寬鬆與推出經濟刺激政策，已成共識；市場更預期，FED升息節奏將延後，而中國為首的新興市場，則有降息可能。第3季「起風了」，投資人投資更要測準風向，宜靠攏美元資產、把握亞洲股債。


面對多變難測的第3季，張繼文建議，投資策略宜轉向穩健策略；資產配置中，宜略為提高債券投資的部位，微降波動高且漲多的風險性資產，伺機再逢低回補具基本面支撐、股價相對便宜的優質股票，以債券部位度過多變的市場，搭配高CP值股票，避免優質股票出現跌深反彈而錯失潛在的上漲空間，近期將是債優於股。

轉載 2016/07/01 【工商時報／孫彬訓】


最新「摩根2016年上半年度理專調查」結果出爐，訪問全台近千名理財專員對投資環境看法，一反過去股先於債的看法，受國際市場震盪不斷影響，本次調查理專對債券喜好度「逆轉勝」。





高達約58％理專建議下半年資產配置是「債先於股」，幅度較前次調查的32％大幅激增，也是2014年下半年調查以來，債券首次勝過股票資產，反觀本次「股先於債」比率驟降為13.8％，股債各半則持續維持在約三成的水位。