轉載 2015/06/10 【工商時報／孫彬訓】
施羅德投資公布2015年全球投資趨勢報告，因應低利率環境，全球展現出對於收益投資的渴望，並對未來12個月更具信心、期待較去年高的獲利率。值得注意的是，台灣幾乎人人都打算為收益而投資，超過六成的台灣受訪者表示至少會投入30％在收益型基金上。
施羅德投資今年第三度在全球舉行大規模投資趨勢調查，除了瞭解各地投資人的一般投資行為，施羅德今年更針對收益投資行為研究。
調查結果顯示，全球有87％的投資人今年打算投資於可產生收益的標的，主要原因有銀行利率太低（36％）、收益再投資為最佳的長期成長策略（32％）、偏好可穩定配息的公司（24％）、生活成本提高（23％），及政治、經濟不穩定時此為值得信賴的投資方式（21％）等。這次有超過500位台灣投資人參加施羅德全球投資調查。
施羅德投信業務行銷長謝誠晃指出，全球有近九成投資人打算為產生收益而投資，此現象在台灣尤其明顯，幾乎每個台灣人（97％）都有收益投資的需求。在基金的預定配置中，2015年有61％的台灣人至少會投入30％在收益型基金，而整體平均投入金額則為三分之一（33.8％)。
調查指出，有51％台灣人為了收益會選擇投資基金，22％則投資股票；各式基金中則以多元資產基金的比例最高，有近二成（19％）的投資人青睞。謝誠晃分析，多元資產基金根據各資產類別間不同的關連性，來降低基金的波動程度，並可彈性調整配置比重，適合作為長期收益投資的來源。
此外，台灣投資人仍延續去年「偏好本地」的趨勢，未來12個月最看好市場的前3名分別為亞太地區（含大陸、日本）、北美、亞洲其他地區（含印度），同時有50％的台灣投資人未來12個月因應市場變動而調整投資策略，另外48％的台灣投資人偏好1～2年的短期投資。
謝誠晃表示，檢視投資人所看好的市場，通常前一年表現較為突出，然而金融市場變動快速，如果一直追逐過去的強勢市場，成效不見得來得好。以台灣投資人過去一年平均7.0％的報酬率來看，低於亞洲平均10.2％與全球平均9.6％，推測原因可能是台灣投資人常因應市場變動而短線操作的結果。
謝誠晃建議投資人，可將資產區分為核心部位與衛星部位，前者應為長期目標而投資，不輕易隨市場波動而起舞，至少占資產六成至七成；後者才是因應市場變動而彈性調整的部位。
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