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轉載 2016/09/13 【鉅亨網／陳慧菱】


英國脫歐後，黑天鵝漫天飛舞，不僅全球恐慌指數 (VIX) 震盪，有「黑天鵝指數」之稱的偏斜指數 (CBOE Skew Index) 更是 1990 年以來最高，引爆全球投資人不安心理。根據「2016 施羅德全球投資人大調查」92% 台灣投資人欲改善投資知識，渴望程度高於全球平均，危機意識飆升可見一般。


其中，近 7 成台灣投資人在下投資決策前、偏向自行瀏覽投資平台，如果是未來 5 年，則有 7 成 5 投資人會透過官網與投信業者連繫，皆高於全球平均。而投資人偏好藉由網路獲取投資知識的傾向，也讓業者積極發展數位工具以因應投資人需求，例如施羅德集團推出的投資心理分析師 - Income IQ 系統，就是欲幫助投資人作屬性分析、以達成預期成果。



黑天鵝指數飆高，全球投資人危機意識上升


黑天鵝指數在英國脫歐後飆高，創 1990 年以來新高，時序進入下半年，全球市場仍面臨金融及政治風險，例如義大利銀行負債、歐盟各地的脫歐聲浪，以及美國總統大選等不確定因素。根據「2016 施羅德全球投資人大調查」結果，亦反映全球投資人危機意識上升，特別是台灣投資人更為明顯。


台灣投資人欲改善自我投資知識   偏愛線上學習


這是施羅德投資第三年在全球以及台灣共 28 個國家共 2 萬名投資人進行調查，結果顯示，89% 的全球投資人都想努力改善自己的投資知識，台灣投資人則高達 92%；此外，在精進自我的投資之道上，56% 台灣投資人喜歡自己主動研究財經網站來改善投資知識，遠高於全球平均值 42%。


台灣投資人除積極想要改善自己的投資知識外，更偏愛自行瀏覽網路投資平台以掌握市場訊息。有將近 7 成 (67%) 台灣投資人下投資決定前，會先瀏覽網路投資平台，遠高於亞洲 (54%) 及全球 (42%)；超過 5 成 (51%) 台灣投資人則會先瀏覽投信公司官網，也高於亞洲平均 (49%) 及全球平均 (43%)，在在顯示台灣人偏好透過網路掌握市場訊息。只不過可以留意的是，台灣投資人欲諮詢親友的比例達四成，高於亞洲 (39%) 以及全球 (31%) 平均，顯示台灣投資人仍易受身邊親友影響。


另外，不論是台灣還是全球投資人，都越來越依賴網路資訊，台灣尤甚。當被問到未來五年將如何與投信公司聯繫時，75% 的台灣投資人認為會直接透過投信公司官網，高於全球平均 70%；台灣投資人未來選擇透過線上平台與投信公司互動的比率也達 67%，也比全球平均值 62% 為高。


施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示，其實，投資人偏好運用數位工具即時掌握資訊，是大勢所趨，也是施羅德一直發展的重點。例如，今年即推出以行為心理學理論基礎所設計、互動式的投資心理分析師 --Income IQ，期望投資人擺脫偏見，更理智地做岀投資決定。另外還有知識性如經濟資訊圖、Youtube 影音平台等，藉由簡單、影像化訊息，深入淺出地教育投資人正確的理財知識。而台灣投資人求之若渴，因此台灣還另外推出手機 App(收益秘書) 提供最即時的市場動態，期望以多元的數位工具，助投資人一臂之力。


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