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轉載 2016/11/03 【蘋果日報／廖珮君、王立德】


企業戶芭樂票滿天飛，央行和金管會聯手緊盯。央行昨和金管會召開業務聯繫會議，會中央行提出企業戶跳票的2大態樣，金管會將依此做金檢重點；據透露，因銀行發出去的空白支票很多，央行憂心後面恐怕還有跳票的情況。






金管會列金檢重點


央行官員說，開出的支票不見得會在同1個月存入，因此預估幾個月內，還會看到先前跳票公司的異常跳票情況。據央行彙整企業戶跳票的兩大態樣，1是企業成立新公司後，會聘任具有高知名度的董事長，但旋即很快就會換成人頭，2是空白支票用得非常快，例如本來只有25張，沒多久立刻跳增到100張。


有缺失將處分銀行


央行也將這2大態樣移給金管會檢查局，檢查局將列金檢重點，不排除啟動一般或是專案金檢。據了解，金管會近期將發函給各銀行，將要求銀行加強控管此兩大特殊態樣，金管會更將啟動金檢，1是了解銀行是否有落實做企業戶的KYC（認識你的客戶），例如更換負責人時，是否再確認真實身分，2是各銀行對空白支票的管理。


據了解，企業戶芭樂票頻傳，引發金管會注意，金管會不排除對部分銀行未加強控管「空白支票」的缺失做處分。據央行資料，從6月、8月和9月均發生巨額退票，這些異常跳票的公司都有共通點，都是資本額小、且開出不符合營業規模的支票後跳票，且還變更過負責人。


據資料顯示，6月有7家小公司開出43張空頭支票，大額退票79億元；8月一家資本額不到500萬元的小型批發商，以購車分期付款為由，向3家銀行領取大量空白支票；9月又有一家資本額100萬元小公司，爆發9.5億元的巨額退票。央行昨和金管會聯繫會議提出此報告，並將檢查結果送交金管會。