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轉載 2019/11/07 【鉅亨網／林奇芬】


台積電股價衝上300元之後，想買台積電的投資人才開始增加，根據統計，在零股交易中，台積電已經衝上第一名，顯示台積電成為小資族的最愛。可惜的是，小額投資人這個動作已經有點晚了，因為台積電的外資持股是78.6%，外資才是靠台積電賺最多的真正大戶。


小額投資人現在很煩惱，如果不買台積電，現在還要買甚麼？大立光、聯發科？股價都高高在上，更是小資族難以冀望的標的，難道只能望股興嘆？其實，投資人不用那麼煩惱，買一支台股基金就可以搭上台股列車。3000、5000元，3萬、5萬元都可以投資，還可以分散持有多檔股票，為什麼不選簡單的投資方式？


台股基金表現，超越全球股票基金


最近聯合國公布一份研究報告，在美中貿易戰下，中美雙方兩敗俱傷，而最大受惠者卻是台灣。不管是轉單效應、去美化效應，台灣企業都有受惠空間，也讓台股表現超強。追蹤今年以來在台灣銷售境內境外基金績效，和全球各類基金相比，台股基金績效亮眼，幾乎獨佔了前幾名榜單，表現更不輸給台積電32%的漲幅。


今年以來台股基金表現前10名

資料來源:MoneyDJ，統計至11/6

 

大多數人錯過台股基金


喜歡買基金的投資人，大多放眼全球市場，最喜歡買高收益債，近幾年也熱中目標到期債，主要追求保本配息，但卻忽略了近在身邊的台股基金。而喜歡買股票的投資人，寧願自己追高殺低，最多買個ETF 0050，對台股基金也是完全無感。這樣爹不疼、娘不愛的台股基金，目前基金總規模約1800億元，僅是最高峰2008年4500億元規模的4成，真是令人心酸。


這幾年流行ETF，投資人漸漸接受指數化產品，但我仍然經常推薦投資人，不要忽略台股基金的賺錢機會，主要有以下幾個因素。


一，分散投資、不用選股

買一支台股基金，相當於分散至30檔以上的股票，這是一般投資人自行投資無法做到的，可以有效地分散風險、分享成長機會。


二，經理人貼近市場，專業上升

台股目前上市公司透明度高，加上經理人可以就近拜訪公司，掌握一手資訊。此外，目前投信許多具有外資背景，本土、外資投信彼此競爭激烈，研究員、基金經理專業度提升，也朝向團隊運作，不只仰賴明星經理人。雖然仍有一些操守不佳的經理人存在，但仍是少數。


三，投資門檻低，手續費降低

購買基金的管道，大多透過銀行、基金通路。最低投資門檻，定時定額降至1000元，單筆投資有些降至1萬元，幾乎人人可以買。投資人可以在薪資帳戶直接設定扣款投資，或是設好基金平台固定扣款投資都很方便。目前基金平台手續費極低，投資成本已經跟ETF貼近。


四，追蹤績效，挑選強勢基金

買主動基金需要做的功課，是挑出績效表現佳的強勢基金。由於每一波績效好的基金可能不同，這是投資主動基金最大的難題，但若挑對了，績效往往超越大盤許多。我個人的挑選方式，大多先從過去一年績效最佳的基金挑起，再追蹤這些基金近期表現是否可以維持亮麗表現，若符合則持有，若不符合甚至落後太多，則更換標的。


根據證交所資料，台股開戶數1046萬人，但經常交易戶僅143萬人，僅13.6%投資人有參與台股，而其中真正獲利的又有多少人呢？與其錯過台股或是台積電，還不如買進台股基金，讓專家幫你投資。如果投資人偏好買ETF，我也不反對，但我只是提醒大家，台股基金也不錯，可以挪一些錢投資。


(以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險)