轉載 102/10/31 【聯合報／周小仙】
全球股市齊揚，台灣投資人信心反而下降！最新的10月「摩根台灣投資人信心指數」出爐，本次調查台灣投資人信心指數下降至91.9，不僅比7月調查減少7.6個基準點，甚至創今年最低水準。進一步檢視組成信心指數的六大指標，較上次全數下降，特別是與台灣相關的兩岸、政治、經濟、股市指標，分數下滑最多。
摩根投信執行董事邱亮士說，台灣投資人對政治敏感度高，近期包括馬王政爭、立院停擺、服貿協議未過，導致台灣政治及經濟發展延宕，投資人對整體政治環境與兩岸關係高度不安。
轉載 102/10/21 【NowNews／顏真真】
面臨低利率、低投報率、低經濟成長的三低時代，財務及生活風險也都跟著升高，壽險業建議，可善用美元增額還本壽險，保額會隨著時間成長以及提供還本機制，可用較年輕時的保險費率，提前買到較高的保額，且保單增額時不需要額外體檢，但美元保單有匯兌風險，而且都是以中長規劃為主，建議以手中有閒置美元資金的民眾，以及未來有美元需求的人較適合購買。
根據保發中心調查，2012年國人保費支出突破10萬，平均保額約78.55萬左右，遠低於實際所需，而萬一發生意外時，可能面臨保障不敷使用的狀況。第一金人壽總經理林元輝表示，國人偏好儲蓄型的商品，導致保額長期不足的現象，因此，儘管台灣民眾投保率高達222.97%，平均保額卻難突破80萬，若依雙十原則來看，目前國人每月平均薪資約5萬元計算，年收入約60萬元，保額至少需600萬元。
轉載 102/10/11 【鉅亨網／周康玉】
新婚夫妻在成家階段，家庭財務不管是統一交由一人管理、設共同帳戶或各自管理，只要控制好家庭預算，並透過適當的財務規劃，利用時間加複利的效果，面對人生各種階段才能游刃有餘，全球人壽建議新婚夫妻將每月家庭總收入規律的分成三等分，作為財務規劃的三個基本帳戶：
轉載 102/10/07 【鉅亨網／周康玉】
10月漲價潮來襲，包括電價、高鐵、油氣價格、國家風景區停車費等，都在本月同步上揚，因此民眾想省錢，更要精打細算。根據1111人力銀行調查，上班族10大省錢方式，分別為少逛街(購物)、省電、不買名牌、不外食、延遲消費、騎車通勤、搭大眾運輸工具、網路影片取代電影院、買地攤貨、不吃零食等等，民眾可說是卯足全力從食衣住行各方面下手，能省則省！
轉載 102/10/07 【卡優新聞網／陳念舜】
即便金管會與銀行公會已三令五申，要求銀行勿逕自將存款戶轉入靜止戶，且不得再收取帳戶管理費，但仍傳出民眾被列為靜止戶後，重新啟用還被扣了帳管費，進而衍生爭議。今(7)日行政院消保處促請金管會與銀行公會，再度重申金融機構不得收取靜止戶的帳戶管理費外，還要求銀行應落實通知義務，充分揭露資訊，以提醒存戶做好帳戶管理。
轉載 102/10/07 【NowNews／楊伶雯】
時機歹歹，薪水漲不過物價，1111人力銀行特別設計「上班族十大省錢妙方」進行調查，高達7成8的受訪者表示自己平時有省錢行為，其中女比男多；有省錢行為的上班族，平均每人每月可省下4114元的生活支出，約占主計處統計的國人平均月薪資1成左右。
轉載 102/09/29 【蘋果日報／郭寶懃】
台灣人買房子，門牌號碼遇「4」（諧音為「死」），都會有忌諱，尤其中南部民眾比北部在意，長輩們對此更介意，而反映在房價上，門牌有4的房子，平均成交價大致比一般物件便宜5％，對年輕人來說，反而是買便宜屋的好方式。
網友在台大批踢踢（telnet://ptt.cc）網友貼文，近期看到一間不錯的房子要脫手，硬體、周邊及價位都符合需求，但因為門牌號碼是「574」（諧音為「我去死」)，所以家人就猶疑一下。接下來就有其他網友議論，Arron表示，有認識「428」號（諧音為「死了吧」)的住戶，但他家人也都過得很好。
轉載 102/10/03 【工商時報／黃惠聆】
根據最近一項調查顯示，國內50歲以上以及退休族成為近期房地產交易主力，且比重有增加的趨勢！但法人表示，就目前房價來看，房地產非準退休族或退休族最佳的投資理財工具，更不宜到了快退休年紀再增加貸款額度。
50歲以上族群因累積多年的積蓄或者有一筆退休金，原本在各年齡層中就是最有經濟實力，所以一直是購屋的主力族群，然而到了最近一季， 從中信房屋和創市際「台灣地區購屋意向與物件需求調查」顯示，50歲以上以及退休族打算購屋的意願比重來到歷史新高！
轉載 102/10/03 【蘋果日報／陳瑩欣】
滙豐銀行昨公布《未來的退休生活》調查，結果顯示，台灣超過6成的退休人士仍然負擔家庭財務責任，需要資助其他家庭成員；同時有近7成的台灣退休受訪者表示，他們會留遺產給子孫，且平均遺產金額達570萬元，是亞洲區第3高，僅次於薪資水準較高的澳洲和新加坡。
轉載 102/10/01 【鉅亨網主筆／邱志昌博士】
壹、前言
我國中央銀行，上周四理監事會後；總裁彭淮南說明未來中央銀行對於目前金融情勢之觀點，總裁認為：一、市場利率不會Always處在低檔區，借款人必需注意到，市場利率將可能走高之風險；二、美國量化寬鬆貨幣政策(QE)，終將退場；在QE政策退場後，利率有走高風險。彭總裁之提醒，與本文過去近一個多月以來，因QE政策所觸及之國際金融熱錢流動；對資產價格風險與去槓桿化、要以較高之儲蓄對付熱錢波動風險等等各面相之論述，有非常多相同之處。總裁談話，本文非常認同。總裁與本文多提及，要做好市場利率走高之準備，以減少美國聯準會QE退場時，所發生之槓桿負債風險。
本文以此再深入探討，當市場利率升高時，投資房地產要更謹慎。我們的結論是：一、市場利率升高，必然提高有價證券之必需報酬率(Requirement Rate)，有價證券之理論合理價格將下降。二、房屋貸款利率如果揚升至年利率5%以上，以複利率之方式計算資，將出現機會成本顯著增加之風險。三、以存款人立場，如果年利率3%，以每年複利率計算，在第24年後將使報酬率達100%；也就是說，若現有1,000萬元之存款，24年後將增為2032.79萬元。如果年利率是5%，以每年複利率計算，則到第15年存款人之本利合金額，也會增加一倍以上。同理，若以7%年利率以複利率計算，則所需時間更短。四、台灣房地產，總體之大循環，也就是可能有一倍報酬率之歷史經驗為，1989年至2007年、長約18年，因此我們認為，不計物價、只以名目利率(Nominal Rate)，5%之年利率以上即是房地產投資風險利率之臨界值。五、但我們不認同，業者認為5%以上之名目利率，就會使房地產崩盤之說法；因為長期都市化與進步之都市更新，多會使生活品質更高；必需要有確實之空屋，與房屋貸款負債狀況，才能做這樣極端之判斷。我們曾說過，房地產與黃金最大的差異，是它可以為持有者帶進租金收益，只要屋主有能力繼續繳貸款、也願出租，就不會眼睜睜見房價大跌、而不知所措。
轉載 102/09/29 【蘋果日報／郭寶懃】
台灣人買房子，門牌號碼遇「4」（諧音為「死」），都會有忌諱，尤其中南部民眾比北部在意，長輩們對此更介意，而反映在房價上，門牌有4的房子，平均成交價大致比一般物件便宜5％，對年輕人來說，反而是買便宜屋的好方式。
網友在台大批踢踢（telnet://ptt.cc）網友貼文，近期看到一間不錯的房子要脫手，硬體、周邊及價位都符合需求，但因為門牌號碼是「574」（諧音為「我去死」)，所以家人就猶疑一下。接下來就有其他網友議論，Arron表示，有認識「428」號（諧音為「死了吧」)的住戶，但他家人也都過得很好。
轉載 102/09/30 【卡優新聞網／陳念舜】
面對今(102)年10月起高鐵、電價接連調漲，以及實質薪資水準倒退16年的雙重壓力下，上班族開始想方設法開源節流，以對抗「薪」苦的年代。根據求職網站的調查發現，有近半數上班族一年沒加薪，甚至還被「變相減薪」，使得近3成每月存不到3,000元，平均要超過43K的薪水，才能在台北「活」下來。
轉載 102/09/27 【蘋果日報／林巧雁】
每升1個百分點 負擔恐將增1成
我國要升息了！央行昨首度「提醒」，房貸支出超過3成的民眾，需留意未來利率變動風險，暗示升息腳步將近。近幾年台灣低利率讓很多年輕人跟上班族開始買房，但業者與學者提醒，未來中長期利率走升，想買房要準備更多資金，以免利率反轉，驚覺房貸超出自己負擔能力，民眾也宜趁利率低時加速償還本金，減輕房貸負擔。
轉載 102/09/26 【工商時報／陳碧芬】
「退休後時間變多、但也變窮了，什麼事都不能做」，這可能是退休生活最大的夢魘。香港上海匯豐銀行亞太區財富管理業務發展主管霍偉年（Vineet Vohra）提出四項建議，包括準確預估財務與開支，退休準備要納入家庭負擔，提早規劃，以及善用專業建議做退休規劃。
根據匯豐銀行「未來退休生活」台灣報告調查，台灣受訪的退休人士提出15項準備退休生活的實務攻略，其中前五大對策分別是「趁年輕及早開始儲蓄」，「在能力所及時就購買自用住宅」，「定期定額強迫儲蓄」，「不借別人錢、也不向別人借錢」，「只買需要的東西」。
轉載 102/09/25 【好房News／馮牧群】
QE(貨幣量化寬鬆)政策確定短期內不退場，被業者視為國內房市續熱的一大助力，然而學者認為，綜觀國際情勢，未來幾年｢打房｣將成世界風潮，國內除了特定類型產品外，投資一般住宅難再增值獲利，現在置產並非聰明的做法。
總體經濟學專家台經院研究六所所長楊家彥表示，相較於其他投資工具，房地產相對風險較低，也較容易獲利，因而吸引更多熱錢湧入，並推升房價造成民怨，各國央行對此均嚴陣以待，打房將變成世界潮流，｢聰明的人現在是在賣屋而非買屋｣。
轉載 102/09/25 【工商時報／陳碧芬】
根據最新調查，因為手邊的錢不夠用，讓半數的退休人士難以一圓夢想。匯豐銀行在全球15個國家及地區，訪談16,000名消費者作成「未來的退休生活」報告，有四分之三的退休人士「懊悔」沒有作到充分的儲蓄準備，導致於沒有足夠的資金安享晚年。
台灣方面，52％的台灣人在退休之後，才發現退休準備金方面不夠用，雖然是兩岸三地的較低比重，但與亞洲最低的澳洲（約38％）仍然有很大的差距。此外，33％台灣人表示，沒有為自己作好充足的退休準備，甚至沒有準備退休金，幾乎超出新加坡3倍之多，值得目前政府力推的年金系統作為警惕。
轉載 102/09/24 【蘋果日報／張菱育】
政經情勢的不確定性，影響民眾對房市抱持觀望，房仲業者針對第4季購屋意願調查，發現近5成民眾在第4季並無看屋或購屋計劃，另有43.1%認為油電雙漲會影響房市，此外，有3成5民眾看好房市將較第3季價量齊升。業者認為，置產族多觀望，年底前將以自住買氣為主力。
台灣房屋智庫調查第4季購屋意願，有63.79%民眾名下並無自己的房產，至於是否有買房計劃，45.02%沒有計劃。有購屋計劃的民眾中，57.84%為個人或家庭有需求，其次有19.51%則認為房價只漲不跌，盡早買愈好，其中首購族佔46.69%，換屋族佔21.6%，有意置產出租者佔17.77%。而民眾最想買的為3房產品，佔36.93%。
轉載 102/09/18 【時報資訊／任珮云】
距離全美第四大投資銀行雷曼兄弟破產已滿五周年，成立近160年的雷曼兄弟在2008年以負債6130億美元寫下美國史上最大金額破產案，並帶來百年未見的全球金融海嘯。
如今五年過去，根據理柏統計，如果採取定期定額紀律扣款，從海嘯前開始進場，即使經歷金融海嘯大洗禮，但目前有九成投信基金獲利，平均報酬率達13.24%，五年扣款下來表現最佳的類型為生技，最高繳出五年73%的定期定額報酬率。
根據投信投顧公會資料顯示，截至八月底的定期定額人數微幅下滑，但投資金額上升，顯示留在場內的投資人有擴大投資金額、逢低布局的傾向。在市場動盪之際不知如何掌握進場時間點時，採取定期定額投資是相當有效的投資方式，以2008年8月底海嘯發生前進場為例，國內投信發行的637檔基金中，過去五年定期定額平均報酬率達13.24%，其中有九成基金擁有正報酬。
其中，五年定期定額表現最優異的十檔基金分別為：德盛全球生技大壩、安泰ING全球品牌、台新主流、德盛台灣大壩、台新高股息平衡、永豐主流品牌、安泰ING全球生技醫療、安泰ING中小、兆豐國際豐台灣及安泰ING成長基金，表現最佳的德盛全球生技大壩基金甚至擁有定期定額五年73%的報酬率。
德盛全球生技大壩基金經理人傅子平認為，那斯達克生技類股近幾年表現強勢，今年將邁向第五年多頭，由於產業趨勢從海嘯後觸底向上，長期定期定額下來能擁有好成績，短期來看，生技產業仍坐擁三大利多，包括：一、9月進入醫學研討會旺季，部份生技大廠在會議中陸續傳出優於預期的新藥臨床數據，大幅激勵股價；二是近期在歐洲有多發性硬化症新藥通過，帶動相關藥廠股價；加上併購案件持續為生技個股點火，也引導NBI持續走高。
9/20美國聯準會將舉行公開市場操作委員會（FOMC）會議，一般預期，聯準會將會宣布QE退場機制，每月購債規模可能從200億美元縮減至50-100億美元，結果如何，將是影響第四季台股的重要關鍵，不過，只要能鎖定能見度佳的產業長期擇優布局，台股基金也是可定期定額可考慮的加碼方向。
轉載 102/09/17 【卡優新聞網／林慧琴】
原先陷入一蹶不振危機的歐美市場，出現一波振奮人心的反彈浪潮，帶動全球經濟復甦，但也敲響量化寬鬆政策(QE)退場的警鐘，相關效應逐漸擴張，搞得投資人心慌慌。展望第4季，市場專家建議，布局宜掌握「股優於債」的原則，成熟市場由美國領航，新興市場則是中國勢力持續發酵，可趁低檔進場卡位。
轉載 102/09/16 【蘋果日報／張菱育】
不只揪團買房，買農地也揪團！因部分農地出售免課徵奢侈稅，有開發業者在北部地區密集舉辦免費說明會，教民眾如何買農地，可以買塊地耕畝田蓋棟屋。2年前買方以退休族群居多，但近年年齡層下降，北部買方有5成要當周末休閒度假用。
