Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2016/06/07 【鉅亨網新聞中心／來源：布克文化】


對於一般小資族來說，若手上有些閒錢，投資的方法無非就那幾種：股票、基金、房地產、有價證券等等。對於風險太高的投資標的，小資族的COCO在那些大金主的眼裡，只不過是金錢遊戲翻雲覆雨的零頭，小資族碰都不敢去碰。


若不碰金錢遊戲單靠儲蓄錢難以生錢，要碰金錢遊戲又怕風險高，也看過太多血本無歸的例子了。那麼有沒有「萬無一失」的投資呢？其實如同廣告警語所說的：「投資一定有風險、購買時請詳看說明書」，但「套利」就比較沒風險。若純以套利的眼光來投資，就可以抓到利頭。


小伍很愛買股票，三不五時就接到他電話，要和我借戶頭。等一下，小伍買他的股票，跟我的戶頭有什麼關係？原來，他要借我的戶頭去買「穩賺的股票」。


天底下有「穩賺的股票」嗎？其實也不是百分百穩賺，但至少賠的機率很低。小伍借我的戶頭是要去做「股票抽籤」。所謂股票，是上市或上櫃公司透過「印股票換鈔票」的方式來 募資，既然要發行股票讓民眾承購，自然要以比市價低的行情開放承購。若抽到這樣的股票，等正式交易後以市價賣出，幾乎是穩賺的。


小伍就這樣，天天盯牢這些「穩賺」的股票抽籤資訊，一有抽籤機會他就參加。由於一個人只有一次抽籤機會，為了增加「中獎率」，小伍才會經常和親朋好友借戶頭。


對於我們這些借戶頭給他的人來說，我們什麼事都不用做，就等著小伍通知，一旦抽中股票，他會等股票賣出後，分一些紅利給我；若沒抽中，就把戶頭還我，我不會有任何損失。我 們有紅利拿，沒任何風險，小伍則是經常喜孜孜的，看來抽股票讓他賺不少。這是個皆大歡喜的合作。



獲利分析


本案獲利的重點，在於抓住股票抽籤制度的優勢，那就是，募資公司的心態是為了要讓股票可以順利承購，而要讓人承購的價格一定會比市價行情低。如此，股票不但能順利承購，而且會造成搶購，所以才需要「抽籤」。一旦抽到，中籤者就可以享受差價套利。


獲利的計算很簡單，就是你抽籤時付的價格，與你實際將股票在市場上賣出的中間差。


假定申購每股 10元，購買 1,000股，申購價總共是10,000。承銷時有手續費 20 元及郵寄費 50元，若中籤了，股票會撥入中籤者帳戶，若未中籤，你的款項退回，只收手續費 20元。基本上申購的成本是 10,070。


一旦抽中，從中籤日到撥券日中間還有一小段時間差，這段時間差就是風險所在。依經驗法則，的確沒有百分百一定獲利，所以參加抽籤時，還是要計算一下，若承購價和市價過於接近的，就不要參加抽籤。基本上以小伍經驗豐富的戰史，他目前是百戰百勝，每次都獲利。


以本例的獲利計算來說，小伍本身的戶頭抽中成本10,070，以15,000元賣出，賺了4,030元。他借了親朋好友戶頭，假設其中有三個抽中了。他股票賣出後，每個人分紅1,000元，他則賺了3,030×3＝9,090元。以這次抽籤來說，他賺了一萬多元。當然，若股票金額愈大他賺得愈多，一次賺十幾萬也是有的。


小小叮嚀

● 本項套利方式，只要滿十八歲，人人可以開證券戶頭，就算未滿十八歲，也可以透過監護人協助開證券戶頭。

● 抽股票，只要有戶頭就可以參加，也不用透過什麼複雜的流程，只要一通電話給自己的證券商營業員就可以了。

● 股票抽籤也是公開資訊，在一般證券營業所就會公布。基本上，營業所會提前七天公布，至於證交所，更是提前十五天就公布。

● 依經驗法則，中籤率約為12%，因此，要增加中籤率就要以人海戰術，只要有抽中，幾乎就是穩賺的。

● 投資一定有成本，如果你找了十個親朋好友，你就要準備含自己在內十一份承購金額，若股票承購價格較高，有時候要準備上百萬資金。這些資金，一旦沒抽中，就扣掉每戶 20 元手續費之後退還給你，若抽中，就等股票賣出獲利了結。

● 有的股票在公開抽籤後，至正式上市時價格是跌的。雖然案例不多，但確實是有的。這是抽籤者需留意的風險。

● 小資族如果想抽股票，但薪水不夠，怎麼辦呢？建議可以透過信用貸款，以本套利的高獲利機率，貸款是值得的。若沒中，錢還是可以回到自己戶頭。一般若薪水有五萬，最高可以貸到一百多萬，就有資力可以借親朋好友的戶頭參加抽籤。


節錄自《學校老師沒教的賺錢袐密2：早知道早有錢 ! 搞懂40個套利關鍵法則，死薪水也能輕鬆倍增財富》 （林茂盛、錢偉峋（MILES）著，布克文化出版，各大書店＆博客來皆可選購)