Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2015/07/30 【蘋果日報／王立德、廖珮君】


金管會主委曾銘宗昨指將全面檢討開放金融商品向銀行質借抵押，其中以保單質借最受矚目，惟須有套利空間，對業者才有誘因。

轉載 2015/07/30 【蘋果日報／廖珮君】


民眾手上保單、透過銀行買的保單、基金、結構債等金融商品，金管會研擬全面開放質借融資。


金管會主委曾銘宗昨說，檢討方案8月底前出爐，力拼今年底前開放上路。一旦銀行可承做保單質借業務，將一舉打破目前壽險業獨佔該業務的局面，銀行「大搶」壽險業務，也引起壽險業高度矚目。曾銘宗說，未來國壽保單也可向北富銀質借，不須有太多限制。

轉載 2015/07/30 【經濟日報／王奐敏】


最新「摩根2015年上半年度理專調查」結果出爐，訪問全台908名理財專員對投資環境看法，53.1%建議下半年布局應「股先於債」，改寫2011年以來新高紀錄，顯見全球景氣復甦鮮明，帶動增持股票成趨勢。





而理專最推薦的股票基金，在可複選下前三名依序為中國（50%）、歐洲（49%）、美國（20%）；不讓成熟市場專美於前，中國推薦率較前次調查翻倍至五成，不但創下2010年調查以來新高，也是首度登上股票推薦之冠。債券基金則第五度由高收益債奪冠，推薦率高達55%。

轉載 2015/07/29 【工商時報／張中昌】


暑假期間強檔熱門電影一部接一部上映，民眾若想「一網打盡」，最佳方式就是透過信用卡的優惠，尤其目前多家銀行都推出憑刷滿指定金額的簽單，就能取得買一送一資格，等於相當於打5折。

轉載 2015/07/29 【鉅亨網新聞中心】


宏利金融 (Manulife) 29 日針對亞洲 5 大最富裕的市場，發布調查報告指出，中國市場投資人最願意承擔風險，日本投資人最厭惡風險，不過兩個國家的投資人仍需提高投資效率，以達成風險與長期報酬的平衡。



宏利風險偏好指數調查結果(來源：宏利金融)

轉載 2015/07/29 【經濟日報／吳佳蓉】


綜所稅申報學問大，錯報除須補稅、還得罰鍰。台北國稅局表示，綜所稅申報的常見錯誤之一，就是虛報扶養親屬，例如：列報已死亡親屬或離婚之配偶；由於綜所稅採自行申報制，民眾有義務對申報內容負起確認責任，若被查獲虛報情事，除須補稅，還得付出罰鍰代價。

轉載2015/07/29 【工商時報／孫彬訓】


台股近期震盪走低，中小型股受賣壓籠罩續重跌，電子指數摜破去年10月低點，法人預估，短期大盤將是橫盤整理，第3季iPhone大拉貨會更強，第4季指數更有表現，建議以定期定額方式參與台股產業旺季來臨。

轉載 2015/07/28 【蘋果日報／廖珮君】


為提供保戶多元的融資通路、提升資金流動性，有銀行業擬透過金融總會提案，爭取銀行可承作保單質借，但金管會保險局態度保留，認為得先解決保單是否可做為設質標的？又若保戶不還錢、銀行如何確保債權？及質借程序，是否得和壽險業簽3方合約等3大問題。一旦銀行可承做保單質借業務，將一舉打破目前壽險業獨佔業務局面，銀行「大搶」壽險業務，也引起壽險業高度矚目。

轉載 2015/07/28 【工商時報／呂清郎】


台股近期表現震盪，OTC店頭指數近1個月跌幅近1成，後市反彈向上機率大，統計2013年以來，OTC指數低於125.54點共236次，接著後30、60、90、120、240日平均報酬1.72％、3.57％、5.52％、7.84％、16.10％，全數正報酬，後市上漲機率7成以上，顯示目前正是店頭基金逢低分批布局好時機，投資布局店頭市場基金機會佳。

轉載 2015/07/27 【蘋果日報／廖珮君】


9月起信用卡利率降到15%，信用卡進入薄利時代，各銀行轉戰高利潤的信貸市場，有銀行祭出前3個月低利1.66%攬客，比2%房貸還低；但若細看總費用年百分率，卻高達近18%，意味民眾實際負擔成本仍高。


目前包括華南銀、中信銀、國泰世華、渣打銀、永豐銀等主要銀行，均以「前低後高」利率攬客，如永豐銀祭出前3個月1.66%最低搶市，華南銀、中信銀則是前3個月1.68%，但第4個月多已跳高到3%以上。