轉載 2016/03/15 【經濟日報/朱美宙】


中國信託投信等提供手續費折扣 有助降低成本 增加中長期獲利


3月是一年一度基金界的盛事,各投信針對旗下得獎的基金也開始推出手續費優惠活動,投資專家指出,在投資獲利不易的年代,手續費的優惠有助於降低投資成本,且得獎基金多是績效表現突出的基金,也有助於中長期的投資獲利。根據本報統計,中國信託投信、永豐投信、富蘭克林華美投信、野村投信、復華投信、國泰投信、群益投信、摩根投信,都分別針對旗下的得獎或是擴展到全系列基金,推出手續費優惠活動。







但這些手續費優惠的基金,除了極少數的業者,多是以境內基金為主境外基金因受限於銀行通路,投信投顧少有特別的優惠活動


根據目前投信業的通則,台股基金申購100萬元以下約1.5%手續費,海外股票型基金約2%手續費,金額愈高手續費另有折扣,若利用投信業者在手續費優惠活動,可以適度降低投資成本。


目前的優惠活動也多為台股基金。中國信託投信總經理諶家敏表示,投資台股基金是相對有「錢」景,尤其是去年台股受到大環境拖累,繳出負報酬,但仍有些台股基金突圍而出;如果投資人擔心一筆錢投入台股基金的風險相對高,不妨透過有紀律的定期定額方式投資台股基金


群益店頭市場基金經理人沈萬鈞表示,年初全球股市雖歷經一波修正,但台股表現未受太大衝擊,加上3月以來美國公布的經濟數據樂觀、油價止穩,全球投資氣氛偏多,從籌碼面來看,台股持續受外資青睞,期現貨持續同步偏多操作,資金行情有望持續發酵。


野村投信則表示,由於市場資金充沛,台股短線可望持續走強,投資人可趁得獎基金優惠期間,以較低成本的手續費介入台股基金,追求長線成長效益;而擔心波動風險的投資人,亦可採取定時(不)定額方式,分散投資時點。

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