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轉載 2017/05/12 【工商日報／陳欣文】


「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐，2017年第1季定期定額溫度較前一季回落4度到44度，本次指數降溫反應投資人落袋為安心態；所幸隨全球景氣翻揚，本次國人每月平均定期定額扣款金額回升至6,919元，改寫2016年以來的新高水位，且調查顯示未來一季想加碼東協、印度基金的投資人最多。





摩根投信董事總經理邱亮士指出，綜觀首季股市總報酬，受到景氣好轉帶動，首季行情亮麗，但隨投資人賺錢比例提高，思索停利的人也跟著多了，加上首季不少國際大事接踵而來，又適逢傳統農曆春節，年底資金需求的季節性因素，皆讓投資人更傾向及早將獲利轉換成實質收益，導致整體指數再出現回落。



邱亮士強調，受到新申購和恢復扣筆數走高，以及停扣筆數也同步來到波段新低，首季「定期定額動能」指標較前期大幅反彈6度，展望未來三個月，甚至有23％投資人打算增加扣款金額，暗示未來一季定期定額動能走高機會濃厚。


邱亮士觀察，買氣於年節過後已逐月歸隊並持續聚攏，扣款筆數持續有成長，由於定期定額強調長期投資，眼見市場未來機會與風險並存，提醒投資人基金布局應更加多元分散為上。


摩根資產管理本次也針對定期定額客戶調查未來三個月最想加碼的基金類型，預計加碼「多重資產或股債平衡基金」的比例再較上季升0.19個百分，以14.54％拿下冠軍；中國基金則以10.03％拿下亞軍；想加碼東協和印度基金比例皆較前季成長，分別成長0.93和0.74個百分點，名列第三和第四；高收益債基金則以7.77％的加碼熱度拿下第五名席次。


群益投信投資長李宏正表示，市場總是有漲有跌，也讓投資人更難看清何時是進、出場好時機，金融訊息瞬息萬變，市場反應更是快速，面對市場短線震盪，投資人雖能趁機撿便宜，但由於市場波動風險仍大，因此，建議追求穩健的投資人此時可選擇定期定額方式分批進場。