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轉載 2014/12/18 【經濟日報／綜合報導】


全台五都2015年土地公告現值陸續出爐，新北市與高雄市平均調幅皆達15.17%，台南市漲幅12.49%則創下新高；台北、新北、台中、台南及高雄等五都調幅都在二位數以上，與國內這二年房地產行情上漲相呼應。新北市2015年土地公告現值調漲幅度達15.17%，是近24年以來第三高，為連續13年調漲。累計新北市近五年土地公告現值調漲幅度已逾90%，受到市場關注。

轉載 2014/12/19 【工商時報／張中昌】


國內上班族普遍面臨薪水不漲的窘境，導致就算想添購保險保障，也可能無力支付，壽險業者強調，其實保險「買對」最重要，建議把收入套用136原則（10％保險規畫、30％投資理財、60％每月家庭負擔），讓每一分錢發揮最大效益，意義會更大。

轉載 2014/12/13 【好房News編輯中心】


你現在的存款有到10萬塊嗎？根據周刊調查，35歲以下年輕上班族有近4成存款不到10萬塊，存款超過百萬的人也只有19%，歸究其原因，除了房價高、物價漲之外，上班族存錢效果不如預期，問題就出在投資理財。


商業周刊針對20歲至35歲年輕上班族調查，發現有39.1%的人存款不到十萬，若把存款11萬至30萬元的人加總計算，存款不到30萬的人有58.6%。雖然社會存在低薪問題，但事實證明仍有19%的人可以在35歲前存到第一桶金。


但調查中，有超過五成的受訪者表示，領到薪水第一件事情是將固定錢存下來，剩餘的才消費。可見理財觀念人人都懂，但為何就是存不了？進一步了解原因，歸納出三個存錢障礙：每次逛街或上購物網站容易不小心手滑；沒有記帳，都不知道錢花到哪去；投資失敗，導致虧損。由此可見，理財做得好，才是致富的不二法門。 好房News歸納了過去專家們教導的理財知識，歸納出這一生中理財需要的九步驟，只要善用，不僅能讓你累積財富，還能再「理」出一棟房！

轉載 2014/12/14 【蘋果日報／陳瑩欣】


看好東京奧運和安倍三箭效力，近期赴日投資蔚為風潮，勤業眾信會計師事務所指出，赴日本投資不動產，在稅務結構上需了解當地風俗民情，以免資本利得被稅金吃光光！會計師指出，日圓持續走貶，現金交易匯損壓力較大；如果以個人身分投資日本房地產，至少要負擔交易所得36%的稅金，成為炒房大忌。





勤業眾信日本所不動產服務會計師金洋浩指出，日不動產投資共分3類，包括個人直接投資、以聯營公司（GK）及匿名合夥（TK）形態設投資公司、特殊目的公司設計資產證券化商品等類型。

轉載 2014/12/14 【蘋果日報／廖珮君】


高配息基金，小心配到老本。金管會證期局副局長張麗真說，近期發現有投信業者競相增加配息率、且以高配息率攬客，已要求投信投顧公司加強查核是否有不當行銷，也提醒民眾注意，高配息可能會吃掉本金。張麗真說，基金配息率非報酬率，配息也可能影響再投資的複利效益，且民眾獲配息時，需一併注意基金淨值的變動，以維護自身權益。

轉載 2014/12/14 【聯合報／孫中英】


第一波15家銀行信用卡周四上路 25日還有16家加入


網路投保開放多家信用卡刷卡本周起跑。由聯合信用卡處理中心建置的網路投保信用卡繳費作業平台，本周四正式上路，只要持有15家銀行信用卡，都可直接透過該平台在網路上買指定公司保單，完成投保業務。金管會保險局日前已宣布，正式開辦第2階段網路投保業務，即不管是否為保險公司既有客戶，只要透過信用卡，就能在網路上進行身分驗證註冊並購買保單，並直接以信用卡繳費。



 

目前已獲金管會核准，辦理網路投保業務者，包括富邦人壽、富邦產險、國泰人壽及南山人壽等4家公司。而首波15家上線的發卡銀行，則包括國泰世華銀行、玉山銀行、上海銀行、永豐銀行、萬泰銀行、台北富邦銀行、星展銀行、華泰銀行、台中銀行、台灣銀行、土地銀行、合作金庫銀行、彰化銀行、高雄銀行、台灣企銀等。

轉載 2014/12/13 【蘋果日報／周以欣】


新手投資客，準備好了嗎？有什麼容易犯的錯，是新手心中的痛呢？專家指出，「保留自住客思維」是菜鳥投資客常犯的毛病；如太在意生活機能、只買蛋黃區、照自己喜愛的風格裝潢等狀況，反而可能阻礙獲利。





機能、交通機能佳的蛋黃區，是自住客的最愛，但在投資客帥過頭眼中，這些條件，投資客不該要。「應該買在荒煙和野狗之間！」他指出，生活機能成型，代表房價早漲好了；反之，買在剛開發的重劃區，之後漸有建設，「從零到有，當然漲。」

轉載 2014/12/12 【工商時報／陳欣文】


配息基金風潮近年席捲國內基金市場，且從債券基金蔓延至平衡型、股票型基金，投信業者戲稱：「因為基金不配息，投資人不會買」，但是過度重視配息率的結果也發生部分投資人以為配息基金穩賺不賠而導致投資爭議。基金業者坦言，配息基金年化報酬率比年化配息率重要，若銷售話術不慎，確實可能有誤導投資人之嫌，未來將強化行銷人員的訓練。

轉載 2014/12/12 【鉅亨網／哥倫布】


台灣的投資人買了5兆的共同基金，但是你們真的了解基金嗎？你們真的知道金融業想要什麼嗎？在台灣有沒有哪一個金融業是真正的財富管理？有沒有哪一個金融業是真正的作退休規畫？有沒有哪一個金融業是真正的關心您的財富？


台灣的財富管理市場沒有人是你的朋友


在銀行他關心的是你的交易手續費，在基金公司他關心的是你的管理費，銀行加基金公司關心的是新基金募集要賣多少量，在保險公司他關心的是你首年保費的高額退佣，至此有誰真正的跟投資人站再一起過？在台灣有誰真正的跟投資人報酬率站在一起？有誰願意與投資人一起努力？有誰真正的能夠幫投資人做人生的財富規畫？目前為止筆者沒有看到這樣的人！

轉載 2011/12/10 【鉅亨網／許庭瑜】


為了瞭解國人存退休金計畫與信心，今周刊公布國人退休理財大調查，發現超過6成的民眾對退休前完成退休金計畫沒有信心，且越年輕越沒有信心，距離退休還有25年以上的民眾高達73%都沒信心。此外在退休金投資上，多數人仍以定存為主要方式，且越年輕的族群，利用定存存退休金的比例也越高。


對此，在美、加、香港等地耕耘退休金規畫市場已久的宏利投信總經理張維義指出，在社會趨於老齡化的趨勢下，個人需有意識必須為自己的退休金繪畫承擔更多責任；他建議，應把握儘早開始、準備充分、分散風險原則，才有機會達到退休規畫目標。

轉載 2014/12/10 【聯合報／吳家宇、陳惠惠】


許多長者雖有房子，卻因手頭沒足夠現金或收入，「窮到只剩房子」。內政部去年推「以房養老」方案，乏人問津，北市府15日起推出「公益型以房養老實驗方案」，不再限獨居老人，就算夫妻或兄弟姊妹「雙老」，只要年滿65歲就可申請。





長者以房子換生活費，北市府表示，視房產價值和長者年齡，第一年每月最低1萬5千元，最高4萬3千元，每年還有1%成長，因應通貨膨脹，但僅限5組名額。市長郝龍斌表示，北市目前有37萬5千多位65歲以上長者，占人口14%。但內政部去年推出的以房養老房案，卻限單身且無子女，房產價值還不得超過876萬，因門檻過高導致無人申請。

轉載 2014/12/09 【鉅亨網／許庭瑜】


今年來房市新聞不間斷，而隨著2014年即將結束，台灣房屋智庫調查今年民眾最有感的10大房市新聞，票選結果發現35%的人認為「房地合一實價課稅議題」影響最深，票選第二名為「巢運5訴求，抗議高房價」，第三名上榜則是「囤房稅啟動，自住限3戶，非自住稅率最高調至3.6%」。

轉載 2014/12/03 【鉅亨網／許庭瑜】


台灣人金錢觀開始轉變，儲蓄不再是為了投資、退休或者買房，根據萬事達卡公布金錢管理調查顯示，雖然第一、二名仍是投資退休為主，不過出國旅遊的規劃卻較去年大幅增加，比例甚至超越買房地產，可見台灣民眾不僅善於儲蓄，更懂得積極投資理財且重視生活享受。

轉載 2014/12/03 【經濟日報／張瀞文】


美股再創新高，有恐慌指數之稱的芝加哥選擇權交易所波動率指數（VIX）在12.85的歷史低檔區。法人表示，全球股債市仍是多頭行情，尤其看好美股及新興亞股，美股明年漲幅上看一成多，但短線可能已接近高檔，要小心VIX波動度上揚。





惠理康和投信全球資產多空訊號模型最新預測顯示，美國、日本、中國和新興亞洲股市持續維持多方訊號，尤其美股未受到10月全球股市拉回影響，多方訊號已長達25周。不過，歐股、拉美及東歐股市則維持空方訊號。

轉載 2014/12/03 【卡優新聞網／溫子豪】


景氣燈號連續9個月亮綠燈，帶動就業市場跟著轉好。人力銀行業者針對今(103)年畢業或退伍的「新鮮人」進行調查，發現有8成7的新鮮人準備投入職場，7成1已經找到工作，第一份工作平均月薪創下3年來最高，不過與期待薪資相較卻是97年以來最大差距。人力業者建議切勿眼高手低，透過「換位思考」想法，才能培植加薪或升官的本錢。

轉載 2014/12/03 【經濟日報／陳美珍】


明（2015）年繼承或贈與行為可享有的稅法扣免額度已經出爐。因物價漲幅不足啟動連動機制，個人遺產及贈與免稅額均維持不變，分別是1,200萬元及220萬元。財政部昨（2）日公告明年發生的繼承或贈與案件，應適用遺產及贈與稅法第12條之1第1項各款所列的各項免稅額與扣除金額，總計多達十項扣免額度均與今（2014）年相同。

轉載 2014/12/03 【蘋果日報／于倩若】


在投資人逢低承接和空頭遭軋空下，金、銀及原油周一上演報復性反彈，收盤分別寫下14個月、近3年及近2年半最大漲幅，金價一口氣收復月、季線，銀價更創史上最高波動率18%，但因美元依然看升和美頁岩油業者持續瘋狂開採，金銀油未擺脫下跌格局，反彈僅1日行情，昨繼續走跌。

轉載 2014/12/01 【經濟日報／蔡靜紋】


富邦壽推出可供轉換的類長看險
保費比同商品省三成


金管會同意壽險公司讓保戶可以壽險保單轉換為年金險、醫療險、長看險，國泰人壽及富邦人壽陸續推出保單活化相關商品，其中，富邦人壽昨（1）日宣布開始推動保單活化，率先推出市場第一張專供轉換的類長看險，保單預定利率3.25%，以同年齡投保比較，較現行架上保單便宜三成之多。



資料來源：富邦人壽 記者蔡靜紋／製表

轉載 2014/12/01 【工商時報／孫彬訓】


早期房貸保險以最基本的轉嫁風險，保障房貸不致留給家人負擔，近來保障越趨完善，附加條款可能帶來基本保額4倍的理賠金額。業者表示，雖然再多的金錢都不能彌補失去親人的傷痛，但意外終究發生了，生命熄燈了，保險理賠至少留下金錢，可以讓其家人可以不用在悲慟之餘還要憂慮未來的生活，甚至陷入經濟困頓。

轉載 2014/11/27 【蘋果日報／黃國棟】


隨美國量化寬鬆貨幣政策退場，美元反彈走強，重回「強勢貨幣」態勢，各壽險公司近期主推美元計價保單，包括利變型年金險、利變型增額終身壽險，以及投資型屬性的變額壽險等，其中以4年及6年繳費的利變型終身壽險、利變型增額終身壽險最受國人青睞。





中國人壽行銷企劃部資深協理蘇錦隆說，美元保單受國人喜愛，一方面是美元強，另一方面是美元的保單預定利率仍比台幣計價保單高，使相同保費支出下，美元保單有機會購得較高保額，也代表同保額，美元保單比較便宜。