Jerry's理財理債小棧~銀行貸款規劃管理顧問

轉載 2015/03/09 【NowNews／顏真真】


中信金控旗下中信銀行9日發表「2015財管客戶新春理財」調查，發現78%受訪者領有年終獎金及紅利，較去年成長近15%，其中83%積極運用此筆資金進行理財規劃，歸納其理財規劃目的，近半數表示以「資產增長」為主要目標，其次是將資金作為退休或子女教育金之用，最後則傾向將資金投入保險保障中。


中國信託銀行為了解財管客戶年終獎金的運用需求，近期針對該行財管客戶進行網路「2015財管客戶新春理財」調查，調查時間自今年2月11日至2月24日止，有效樣本3,133份。



根據調查結果發現，財管客戶在年終獎金運用上，計畫將此筆資金運用於投資理財規劃最多，佔34%，其次依序為退休規畫17%、外幣或人民幣規畫12%、子女教育金、保險保障各佔10%，顯示除了財富增值目的外，財管客戶同時注重中長期的理財規劃，開始準備退休生活、為下一代儲備教育金，讓自己和家人無後顧之憂。


針對以資產增長為主要考量的民眾，中信銀也就2015年投資趨勢提出建議，在外幣投資上，考量美國升息指日可待，美元將逐步走強，是投資組合中的理想標的。此外，美國、歐洲、大陸、日本央行同步印鈔的熱錢榮景不再，全球貨幣政策分道揚鑣，除了美國升息態勢明確外，歐洲、大陸、日本貨幣政策則持續寬鬆，多數國家經濟仍處低利環境，全球熱錢勢必對能創造高股利或高債息標的趨之若騖。


中國信託投資顧問中心進一步建議，應以受惠低油價與有寬鬆政策加持的國家為主要標的，如大陸、日本、東南亞、印度。產業方面，則應尋找在全球股市漲多後仍有價值面及題材優勢之標的，如生技、健護、公用事業、地產。債市方面，歐式QE啟動有利歐洲投資級債及低債信評等歐洲高收益債表現，對訴求低波動的投資熱錢極具吸引力。